প্রতারণার ঝুঁকিতে ফেব্রুয়ারি ২০২৭-এর সতর্কতা, এফএটিএফের কালো তালিকায় মিয়ানমার

১৩টি পদক্ষেপ সম্পন্ন, তবে আর্থিক নজরদারি বহাল

সংস্কার কর্মসূচির ১৫টি পদক্ষেপের মধ্যে ১৩টি সম্পন্ন করলেও ২০২৬ সালের ৩০ অক্টোবর মিয়ানমারকে আর্থিক কর্মকাণ্ডবিষয়ক টাস্কফোর্সের (এফএটিএফ) কালো তালিকায় রাখা হয়েছে। দেশটিকে নিয়ে আর্থিক লেনদেনে আরও নিবিড় নজরদারির আহ্বান বহাল রেখেছে সংস্থাটি। পাশাপাশি সতর্ক করে বলেছে, ২০২৭ সালের ফেব্রুয়ারির মধ্যে আর অগ্রগতি না হলে আরও কঠোর ব্যবস্থা বিবেচনা করা হবে।

অক্টোবরের ২৬ থেকে ৩০ তারিখ প্যারিসে অনুষ্ঠিত পূর্ণাঙ্গ বৈঠকের পর এ সিদ্ধান্ত আসে। বৈঠকে মিয়ানমারের কেন্দ্রীয় ব্যাংকের গভর্নর ড. খিন নাইং ও-এর নেতৃত্বে একটি প্রতিনিধিদল অংশ নেয়। অনলাইন প্রতারণা, অপরাধলব্ধ অর্থের চলাচল এবং অর্থপাচার রোধে অসমাপ্ত পদক্ষেপগুলো ছিল আলোচনার প্রধান উদ্বেগ।

ব্যবসাপ্রতিষ্ঠান ও পরিবারের জন্য এর তাৎক্ষণিক অর্থ হলো, আন্তর্জাতিক লেনদেনে নজরদারি অব্যাহত থাকবে। মিয়ানমার-সংশ্লিষ্ট লেনদেন পরিচালনাকারী ব্যাংকগুলো সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিদের পরিচয়, অর্থ পাঠানোর উদ্দেশ্য এবং লেনদেনে সন্দেহজনক কিছু আছে কি না, তা আরও খুঁটিয়ে দেখবে বলে আশা করা হচ্ছে। সীমান্ত পেরিয়ে অর্থ পাঠানোর সময় এর ফলে আরও প্রশ্নের জবাব দিতে ও কাগজপত্র জমা দিতে হতে পারে।

এফএটিএফের আনুষ্ঠানিকভাবে ‘কর্মব্যবস্থার আহ্বানাধীন উচ্চ ঝুঁকির এখতিয়ার’ হিসেবে পরিচিত তালিকায় মিয়ানমার ইরান ও উত্তর কোরিয়ার পাশে রয়েছে। তবে দেশগুলোর ক্ষেত্রে ব্যবস্থা এক নয়: মিয়ানমারের ওপর জোরদার যাচাই-বাছাই বহাল রয়েছে, আর ইরান ও উত্তর কোরিয়ার বিরুদ্ধে ‘পাল্টা ব্যবস্থা’ নামে আরও কঠোর পদক্ষেপ রয়েছে।

সাধারণ পরিবারের জন্য সরাসরি গুরুত্বপূর্ণ একটি নির্দেশনাও এফএটিএফ পুনর্ব্যক্ত করেছে: মানবিক সহায়তা এবং অভিবাসী শ্রমিকদের দেশে পাঠানো অর্থসহ বৈধ লেনদেন যেন সুরক্ষিত থাকে। মিয়ানমারের আর্থিক কর্তৃপক্ষের ওপর চাপ অব্যাহত রাখার পাশাপাশি জরুরি এসব লেনদেনের পথ চালু রাখার আহ্বান জানিয়েছে সংস্থাটি।

কেন অনলাইন প্রতারণা এখনো প্রধান উদ্বেগ

মিয়ানমারে অপরাধমূলক কর্মকাণ্ড নিয়ে জুনের মূল্যায়নের কথা ফের উল্লেখ করেছে এফএটিএফ। অক্টোবরের বিবৃতিতে সমস্যাটির ব্যাপকতা তুলে ধরে সংস্থাটি বলেছে:

মিয়ানমারে প্রতারণা ও সাইবার জালিয়াতির কর্মকাণ্ড এখনো ব্যাপক এবং অবৈধ অর্থায়নের ক্ষেত্রে উল্লেখযোগ্য ঝুঁকি তৈরি করছে।

অর্থপাচার হলো অপরাধ থেকে অর্জিত অর্থ এমনভাবে স্থানান্তর বা আড়াল করার প্রক্রিয়া, যাতে সেটিকে বৈধ উৎস থেকে এসেছে বলে মনে হয়। অনলাইন প্রতারণার মাধ্যমে অপরাধীরা যে অর্থ পায়, তা গ্রহণ, স্থানান্তর ও খরচ করার জন্য তাদের আর্থিক পথের প্রয়োজন হয়। ফলে প্রতারণার কাজে সহায়তাকারী আর্থিক চ্যানেলগুলোও ভুক্তভোগীদের লক্ষ্য করে পরিচালিত অপরাধের অংশ হয়ে ওঠে।

২০২১ সালে সামরিক বাহিনীর ক্ষমতা দখলের পর থেকে, বিশেষ করে মিয়ানমারের প্রত্যন্ত এলাকাগুলোতে, প্রতারণামূলক কর্মকাণ্ড ও এর সঙ্গে যুক্ত অর্থপাচার বেড়েছে। পূর্ব মিয়ানমারে সংঘাতের পাশাপাশি অবৈধ মাদক, বিশেষ করে মেথামফেটামিনের উৎপাদন ও পাচারও বেড়েছে। দুই ধরনের কর্মকাণ্ড থেকেই অপরাধলব্ধ অর্থ তৈরি হয়, যা কর্তৃপক্ষকে শনাক্ত করতে হয়।

সামরিক বাহিনী-সমর্থিত সরকারের প্রতারণামূলক কর্মকাণ্ড দমনে নেওয়া পদক্ষেপের কথা স্বীকার করেছে এফএটিএফ। তবে এসব কর্মকাণ্ডের সঙ্গে যুক্ত অর্থের প্রবাহ বন্ধে আরও পদক্ষেপ নেওয়ার আহ্বান জানিয়েছে। সংবাদ সম্মেলনে এফএটিএফের চেয়ারম্যান গাইলস থমসনও সতর্ক করে বলেন, অনলাইন প্রতারণার বিরুদ্ধে ব্যবস্থা না নিলে এবং সংস্থাটির শর্ত পূরণ না করলে মিয়ানমারের বিরুদ্ধে আরও কঠোর পদক্ষেপ নেওয়া হতে পারে।

বাকি কাজের পরিধি

মিয়ানমার ১৫টি পদক্ষেপের মধ্যে ১৩টি সম্পন্ন করেছে, অর্থাৎ সংখ্যার হিসাবে কর্মসূচির প্রায় ৮৭ শতাংশ শেষ হয়েছে। দুটি পদক্ষেপ এখনো বাকি। অনলাইন প্রতারণা ও অবৈধ আর্থিক প্রবাহের বিরুদ্ধে আরও শক্তিশালী পদক্ষেপের পাশাপাশি সেগুলো সম্পন্ন করার আহ্বান জানিয়েছে এফএটিএফ।

এফএটিএফের দাবির মধ্যে রয়েছে মিয়ানমারের আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটের কার্যক্রম এবং তথ্য বিতরণব্যবস্থার উন্নতি। এ ধরনের ইউনিট সন্দেহজনক আর্থিক কর্মকাণ্ডের তথ্য গ্রহণ ও পর্যালোচনা করে, এরপর তদন্ত করতে পারে এমন সংস্থাগুলোর কাছে কার্যকর তথ্য পাঠায়।

অর্থপাচারের তদন্ত ও বিচার করারও আহ্বান জানিয়েছে এফএটিএফ। বাস্তবে, সন্দেহজনক অর্থের তথ্যকে বিচারব্যবস্থার মাধ্যমে এগিয়ে নেওয়া যায় এমন মামলায় রূপান্তর করতে হবে কর্তৃপক্ষকে। কতগুলো পদক্ষেপ সম্পন্ন হয়েছে, তা অগ্রগতির একটি মাপকাঠি; তবে কালো তালিকায় রাখার সিদ্ধান্ত দেখায়, সংস্থাটি এখনো আরও ফলাফল চাইছে।

প্যারিসের বৈঠকে মিয়ানমারের কেন্দ্রীয় ব্যাংকের প্রতিনিধিদল দেশটির অগ্রগতি নিয়ে আলোচনা করে। সেখানে এফএটিএফের প্রধান সদস্য দেশগুলোর প্রতিনিধিরা মিয়ানমারের প্রচেষ্টার প্রতি সমর্থন জানান। তবে সিদ্ধান্তে আগের মাত্রার নজরদারি বহাল রাখা হয় এবং আরও কঠোর পদক্ষেপের সম্ভাবনা নিয়ে নতুন সতর্কতা দেওয়া হয়।

এই অবস্থায় পৌঁছাল যেভাবে

মিয়ানমারের অসমাপ্ত কর্মসূচির শুরু ২০২১ সালের অভ্যুত্থানেরও আগে। ২০১৮ সালের মূল্যায়নে দুর্বলতাগুলো চিহ্নিত হওয়ার পর ২০২০ সালের ফেব্রুয়ারিতে কর্তৃপক্ষ একটি কর্মপরিকল্পনায় সম্মত হয়। কর্মসূচি সম্পন্ন করার সময়সীমা ২০২১ সালের সেপ্টেম্বরে শেষ হয়।

সংস্কার কর্মসূচিটি কীভাবে দীর্ঘস্থায়ী আন্তর্জাতিক আর্থিক চাপের উৎস হয়ে উঠল, তা প্রধান তারিখগুলোতে দেখা যায়:

• ২০১৮: মিয়ানমারে অর্থপাচার ও সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধব্যবস্থার দুর্বলতা মূল্যায়নে চিহ্নিত হয়।
• ফেব্রুয়ারি ২০২০: এসব দুর্বলতা দূর করতে মিয়ানমার একটি কর্মপরিকল্পনায় সম্মত হয়।
• সেপ্টেম্বর ২০২১: কর্মসূচি সম্পন্ন করার সময়সীমা শেষ হয়।
• ২১ অক্টোবর ২০২২: এফএটিএফ মিয়ানমারকে কালো তালিকায় রাখে এবং জোরদার যাচাই-বাছাইয়ের আহ্বান জানায়।
• ২৬ থেকে ৩০ অক্টোবর ২০২৬: প্যারিসে এফএটিএফের বৈঠক হয় এবং মিয়ানমারের তালিকাভুক্তির সিদ্ধান্ত বহাল থাকে।
• ফেব্রুয়ারি ২০২৭: আর অগ্রগতি না হলে এফএটিএফ পাল্টা ব্যবস্থা বিবেচনা করবে।

২০২৬ সালের অক্টোবরের সিদ্ধান্ত আসে মিয়ানমার কালো তালিকায় অন্তর্ভুক্ত হওয়ার চার বছর পর। বারবার অর্থ পাঠায় এমন কোম্পানিগুলোর জন্য এই সময়কাল গুরুত্বপূর্ণ: দেশটির সঙ্গে ব্যবসা করতে হলে আরও নিবিড় যাচাই-বাছাই এখন দীর্ঘস্থায়ী শর্ত হয়ে দাঁড়িয়েছে।

সাম্প্রতিক সতর্কতার আগে আরেকটি সময়সীমা নির্ধারণ করা হয়েছিল। ২০২৬ সালের ফেব্রুয়ারিতে এফএটিএফ বলেছিল, জুনের মধ্যে মিয়ানমারের আর অগ্রগতি না হলে পাল্টা ব্যবস্থা বিবেচনা করা হবে। অক্টোবরের সিদ্ধান্তে জোরদার যাচাই-বাছাই বহাল রাখা হয়েছে এবং আরও কঠোর পদক্ষেপ বিবেচনার পরবর্তী ঘোষিত সময় হিসেবে ২০২৭ সালের ফেব্রুয়ারি নির্ধারণ করা হয়েছে। এর আগে মিয়ানমারের অসমাপ্ত কর্মপরিকল্পনা নিয়ে আলোচনায় তদন্ত, বিচার এবং অপরাধলব্ধ অর্থ বাজেয়াপ্ত করার বিষয়গুলো গুরুত্ব পেয়েছিল।

ব্যাংকগুলোর কাছ থেকে যা প্রত্যাশা করা হচ্ছে

১৯৮৯ সালে প্রতিষ্ঠিত আন্তঃসরকারি সংস্থা এফএটিএফ অর্থপাচার ও সন্ত্রাসে অর্থায়নের বিরুদ্ধে আন্তর্জাতিক মানদণ্ড সমন্বয় করে। নির্দিষ্ট এখতিয়ার নিয়ে ঝুঁকি দেখা দিলে দেশ ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলো কীভাবে সাড়া দেবে, সে বিষয়ে সংস্থাটির সিদ্ধান্ত দিকনির্দেশনা দেয়।

অক্টোবরের বিবৃতিতে মিয়ানমার-সংশ্লিষ্ট ব্যবসায়িক সম্পর্ক বজায় রাখা প্রতিষ্ঠানগুলোর কাছে কী প্রত্যাশা করা হচ্ছে, তা ব্যাখ্যা করেছে এফএটিএফ:

নজরদারির মাত্রা ও ধরন বাড়াতে

লেনদেন বা কর্মকাণ্ড অস্বাভাবিক কিংবা সন্দেহজনক মনে হচ্ছে কি না, তা নির্ধারণে এই নজরদারি সহায়তা করবে বলে জানিয়েছে এফএটিএফ। কোনো ব্যাংক গ্রাহকের পরিচয়, অর্থের উৎস, কেন তা পাঠানো হচ্ছে এবং কোনো কোম্পানির চূড়ান্ত মালিক কে, সে বিষয়ে আরও স্পষ্ট তথ্য চাইতে পারে।

উদাহরণস্বরূপ, আমদানি করা পণ্যের মূল্য পরিশোধে ব্যাংককে লেনদেনটি বুঝতে সহায়তা করার জন্য ব্যবসায়িক কাগজপত্র চাইতে পারে। কোনো গ্রাহকের স্বাভাবিক লেনদেনের তুলনায় বড় ধরনের পার্থক্য দেখা গেলে ব্যাংক আরও প্রশ্ন করতে পারে। এই প্রক্রিয়ার চাপ গ্রাহকদের ওপরও পড়ে, শুধু যাচাইকারী প্রতিষ্ঠানের ওপর নয়।

পাল্টা ব্যবস্থা আরও কঠোর পদক্ষেপ। এর মধ্যে ব্যাংকিং সম্পর্কের ওপর বাড়তি নজরদারি বা বিধিনিষেধ থাকতে পারে, যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোর জন্য দেশটির সঙ্গে সংশ্লিষ্ট সেবা চালু রাখা কঠিন করে তুলবে। মিয়ানমারের জন্য নির্দিষ্ট কী ব্যবস্থা নেওয়া হবে, তা এখনো ঠিক করেনি এফএটিএফ। ২০২৭ সালের ফেব্রুয়ারি হলো শর্তসাপেক্ষ পর্যালোচনার সময়, বিধিনিষেধ স্বয়ংক্রিয়ভাবে কার্যকর হওয়ার তারিখ নয়।

বাণিজ্য ও আনুষ্ঠানিক ব্যাংকিংয়ে প্রভাব

মিয়ানমারের একটি বেসরকারি ব্যাংকের কর্মকর্তা সতর্ক করে বলেছেন, আন্তর্জাতিক ব্যাংকগুলো বিদেশে অর্থ পাঠাতে আরও বেশি নথিপত্র চাইতে পারে। আমদানিকারক ও রপ্তানিকারকদের জন্য আরও বিলম্ব হবে বলেও তিনি আশঙ্কা করেছেন। তাঁর সতর্কতা, আনুষ্ঠানিক ব্যাংকিংব্যবস্থা আরও সীমিত হলে অনানুষ্ঠানিক হুন্ডি বাজার বাড়তে পারে।

হুন্ডি লেনদেনে প্রচলিত ব্যাংক ট্রান্সফার চ্যানেলের বাইরে থেকে অর্থ পরিশোধের ব্যবস্থা করেন মধ্যস্থতাকারীরা। আনুষ্ঠানিক সেবা পাওয়া কঠিন হলে গ্রাহকেরা এসব বিকল্পের দিকে ঝুঁকতে পারেন। ওই কর্মকর্তার সতর্কতায় একটি বাস্তব দ্বন্দ্ব উঠে এসেছে: কঠোর নজরদারির লক্ষ্য সন্দেহজনক অর্থ শনাক্ত করা সহজ করা, অথচ ব্যাংক ব্যবহার কঠিন হয়ে পড়লে বৈধ গ্রাহকেরা এমন পথে যেতে পারেন, যেখানে লেনদেনের ওপর নজর রাখা আরও কঠিন।

আমদানিকারকদের বিদেশি সরবরাহকারীদের মূল্য পরিশোধ করতে হয়, আর রপ্তানিকারকদের ক্রেতাদের কাছ থেকে অর্থ নিতে হয়। বাড়তি যাচাই-বাছাই বিক্রির চুক্তি হওয়া থেকে অর্থ পরিশোধ সম্পন্ন হওয়া পর্যন্ত সময় বাড়াতে পারে। ফলে পণ্যের মূল্য কখন দেওয়া যাবে বা আয় কখন হাতে আসবে, তা নিয়ে ব্যবসায় অনিশ্চয়তা তৈরি হতে পারে।

ওই কর্মকর্তা আরও বলেন, অর্থ স্থানান্তরের জটিলতা ও নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকি আন্তর্জাতিক কোম্পানিগুলোকে নতুন বিনিয়োগে নিরুৎসাহিত করতে পারে। এসব কোম্পানির জন্য মিয়ানমারে প্রবেশের সিদ্ধান্তে বাণিজ্যিক সম্ভাবনার পাশাপাশি ব্যাংকের মাধ্যমে নির্ভরযোগ্যভাবে অর্থ স্থানান্তর করতে পারার বিষয়টিও বিবেচ্য।

সহায়তা ও পরিবারের কাছে পাঠানো অর্থ সুরক্ষিত রাখা জরুরি

মানবিক সহায়তা, বৈধ অলাভজনক কর্মকাণ্ড এবং প্রবাসী আয়ের বিষয়ে স্পষ্টভাবে বলেছে এফএটিএফ। প্রবাসী আয় হলো বিদেশে কর্মরত ব্যক্তিদের দেশে পাঠানো অর্থ, যা প্রায়ই স্বজনদের দৈনন্দিন খরচ মেটাতে সহায়তা করে।

জোরদার যাচাই-বাছাইয়ের সময় এসব অর্থের প্রবাহ সুরক্ষিত রাখার নির্দেশ দিয়েছে এফএটিএফ:

দেশগুলোকে নিশ্চিত করতে হবে, মানবিক সহায়তা, বৈধ [অলাভজনক] কর্মকাণ্ড এবং প্রবাসী আয়ের অর্থপ্রবাহ যেন ব্যাহত বা নিরুৎসাহিত না হয়।

অভিবাসী শ্রমিকদের জন্য কার্যকর অর্থ পাঠানোর চ্যানেল বিদেশে উপার্জিত অর্থের সঙ্গে মিয়ানমারে পরিবারের খরচের সংযোগ তৈরি করে। মানবিক সহায়তা সংস্থাগুলোর ক্ষেত্রে লেনদেনের সুযোগ থাকলে তারা সহায়তার অর্থ জোগাড় ও পরিচালন ব্যয় মেটাতে পারে। অর্থের অপেক্ষায় থাকা মানুষের ওপর বিলম্ব বা ব্যাংকিং সুবিধা হারানোর প্রভাব পড়ে।

ব্যাংকগুলোর প্রধান চ্যালেঞ্জ হলো, অপরাধমূলক কর্মকাণ্ড শনাক্ত করার মতো নিবিড়ভাবে লেনদেন যাচাই করা এবং একই সঙ্গে বৈধ লেনদেন চালিয়ে যাওয়া। এফএটিএফের নির্দেশনায় একই সিদ্ধান্তের মধ্যে দুই দায়িত্বই রাখা হয়েছে। নজরদারির আহ্বান বাস্তবায়নকারী দেশগুলোকেও মানবিক সহায়তা ও পরিবারের কাছে অর্থ পাঠানোর সুযোগ অক্ষুণ্ন রাখতে বলা হয়েছে।

জাপানের প্রচেষ্টার মুখে আর্থিক অপরাধের প্রশ্ন

ব্যবসা-বাণিজ্যে উৎসাহ দিতে জাপান সরকার মিয়ানমারকে কালো তালিকা থেকে বাদ দেওয়ার চেষ্টা করেছিল। এর অংশ হিসেবে আর্থিক লেনদেনে জোরদার যাচাই-বাছাইয়ের আহ্বান প্রত্যাহারের কথাও ছিল। এ প্রচেষ্টার সঙ্গে পরিচিত নাম প্রকাশে অনিচ্ছুক এক ব্যক্তির ভাষ্য অনুযায়ী, এশিয়ার অন্তত আরেকটি বড় দেশও তালিকা থেকে বাদ দেওয়ার পক্ষে ছিল।

অক্টোবরের সিদ্ধান্তে সেই প্রচেষ্টা সফল হয়নি। কর্মসূচি বাস্তবায়নে মিয়ানমারের অগ্রগতির খবর এবং প্যারিসের আলোচনায় প্রকাশিত সমর্থনের পরও দেশটির তালিকাভুক্তি বহাল থাকে। অনলাইন প্রতারণা ও অবৈধ অর্থের প্রবাহ এফএটিএফের উদ্বেগের কেন্দ্রে রয়ে গেছে।

জাপানের অবস্থান মিয়ানমারের সঙ্গে সম্পর্ক পুনরায় জোরদারের বৃহত্তর আঞ্চলিক প্রবণতার অংশ। ২০২৬ সালের এপ্রিলে সরাসরি সামরিক শাসনের অবসান ঘটে এবং সামরিক বাহিনী-সমর্থিত বেসামরিক প্রতিষ্ঠানসমৃদ্ধ একটি প্রশাসন ক্ষমতায় আসে; অভ্যুত্থানের নেতা মিন অং হ্লাইং প্রেসিডেন্ট হন।

এরপর মিন অং হ্লাইং গুরুত্বপূর্ণ অংশীদারদের সঙ্গে সম্পর্ক জোরদার এবং দক্ষিণ-পূর্ব এশীয় দেশগুলোর জোটে (আসিয়ান) পুরোপুরি পুনঃএকীভূত হওয়ার চেষ্টা করেছেন। সাম্প্রতিক মাসগুলোতে যুক্তরাষ্ট্রের কর্মকর্তারাও একাধিকবার মিয়ানমারের কর্মকর্তাদের সঙ্গে সরাসরি আলোচনা করেছেন; কিছু ক্ষেত্রে জাপানের সমর্থন ছিল।

এসব যোগাযোগ রাজনৈতিক ও বাণিজ্যিক সম্পর্ক এগিয়ে নেওয়ার সুযোগ তৈরি করে। তবে ব্যাংকগুলোর ক্ষেত্রে এফএটিএফের আরও নিবিড় নজরদারির আহ্বান বহাল রয়েছে। কূটনৈতিক সম্পর্ক উন্নত করতে চাওয়া সরকার এবং বিনিয়োগের কথা ভাবা কোম্পানি, উভয়কেই মিয়ানমারের তালিকাভুক্তির সঙ্গে যুক্ত আর্থিক শর্ত মোকাবিলা করতে হবে।

২০২৭ সালের ফেব্রুয়ারির আগে করণীয়

মিয়ানমারের সামনে এখন পরস্পর-সংযুক্ত দুটি কাজ: সংস্কার কর্মসূচির বাকি পদক্ষেপ সম্পন্ন করা এবং ব্যাপক অনলাইন প্রতারণার সঙ্গে যুক্ত অবৈধ অর্থায়নের ঝুঁকি মোকাবিলা করা। এসব ঝুঁকি মোকাবিলায় দেশটির সঙ্গে কাজ চালিয়ে যাওয়ার কথা জানিয়েছে এফএটিএফ।

আর্থিক গোয়েন্দা তথ্য থেকে শুরু করে ফৌজদারি মামলা পর্যন্ত বিস্তৃত এফএটিএফের চিহ্নিত কাজগুলো। উন্নত তথ্য তদন্তকারীদের কাছে পৌঁছাতে হবে, সন্দেহজনক অর্থ খতিয়ে দেখতে হবে এবং অর্থপাচারের মামলায় বিচার করতে হবে। প্রতারণামূলক কর্মকাণ্ডের বিরুদ্ধে নেওয়া পদক্ষেপে সেগুলোকে সহায়তাকারী আর্থিক কার্যক্রমও অন্তর্ভুক্ত করতে হবে।

ব্যবসাপ্রতিষ্ঠান, ব্যাংক ও মানবিক সহায়তা সংস্থাগুলো এখন ২০২৭ সালের ফেব্রুয়ারির দিকে নজর রাখবে। আরও অগ্রগতি হলে এফএটিএফের মূল্যায়নে প্রভাব পড়তে পারে; অগ্রগতি না হলে আরও কঠোর পদক্ষেপ বিবেচনা করা হতে পারে। তত দিন জোরদার যাচাই-বাছাইয়ের শর্ত বহাল থাকবে, পাশাপাশি বৈধ সহায়তা ও প্রবাসী আয়ের প্রবাহ চালু রাখার নির্দেশনাও কার্যকর থাকবে।

মূল বিষয়গুলো

• প্যারিসে পূর্ণাঙ্গ বৈঠকের পর ২০২৬ সালের ৩০ অক্টোবর মিয়ানমারকে কালো তালিকায় রাখার সিদ্ধান্ত বহাল রেখেছে এফএটিএফ।
• মিয়ানমার ১৫টি পদক্ষেপের মধ্যে ১৩টি সম্পন্ন করেছে; দুটি এখনো বাকি।
• ব্যাপক অনলাইন প্রতারণা ও এর সঙ্গে যুক্ত অবৈধ অর্থায়নের ঝুঁকি প্রধান উদ্বেগ হিসেবে রয়েছে।
• মিয়ানমারের ক্ষেত্রে জোরদার যাচাই-বাছাই বহাল; ইরান ও উত্তর কোরিয়ার বিরুদ্ধে আরও কঠোর পাল্টা ব্যবস্থা রয়েছে।
• ২০২৭ সালের ফেব্রুয়ারির মধ্যে আরও অগ্রগতি না হলে মিয়ানমারের বিরুদ্ধে পাল্টা ব্যবস্থা বিবেচনা করবে এফএটিএফ।
• মানবিক সহায়তা, বৈধ অলাভজনক কর্মকাণ্ড ও প্রবাসী আয়ের প্রবাহ চালু রাখতে বলেছে সংস্থাটি।
• মিয়ানমারকে তালিকা থেকে বাদ দেওয়ার জাপানের প্রচেষ্টা অক্টোবরের সিদ্ধান্ত বদলাতে পারেনি।