১০ মাস ধরে আলোচনা, তবে অনুমোদন মেলেনি
বিন্যান্স জানিয়েছে, দেশটির সিকিউরিটিজ নিয়ন্ত্রক সংস্থার নির্দেশে কার্যক্রম বন্ধ করার পাঁচ বছরেরও বেশি সময় পর আনুষ্ঠানিকভাবে ফেরার লক্ষ্যে সিকিউরিটিজ কমিশন মালয়েশিয়া (এসসি) এবং ব্যাংক নেগারা মালয়েশিয়ার সঙ্গে লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যবসা নিয়ে ১০ মাস ধরে আলোচনা করছে তারা।
সূচিপত্র
৩১ অক্টোবর এক বিবৃতিতে আলোচনার বিষয়টি প্রকাশ করে ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জটি। মালয়েশিয়ায় তাদের ওয়েবসাইট ও অ্যাপ্লিকেশনগুলো বন্ধ করে দেওয়া হয়েছে। ২০ জুলাই ২০২৬-এ হালনাগাদ করা এসসির অনুমোদিত পাঁচটি ডিজিটাল সম্পদ এক্সচেঞ্জের তালিকাতেও বিন্যান্স নেই।
বিন্যান্সের এক মুখপাত্র বলেন, আলোচনায় লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যবসায়িক মডেলের “সম্ভাব্যতা ও কাঠামো” নিয়ে কথা হচ্ছে। কোন লাইসেন্স তারা চাইছে, তা জানাতে রাজি হয়নি কোম্পানিটি। অনুমোদন বা কার্যক্রম শুরুর কোনো তারিখ ঘোষণা করা হয়নি; মালয়েশিয়ায় ব্যবসা কীভাবে পরিচালিত হতে পারে, তা নির্ধারণের পর্যায়েই রয়েছে আলোচনা।
এক্সচেঞ্জটির ফেরার প্রস্তাব এমন সময়ে এসেছে, যখন এর পিয়ার-টু-পিয়ার মার্কেটপ্লেস নিয়ে নতুন করে নজরদারি চলছে। এ মার্কেটপ্লেসে ব্যবহারকারীরা পরস্পরের সঙ্গে লেনদেনের ব্যবস্থা করেন। বিদেশি মুদ্রায় তালিকাভুক্ত বিজ্ঞাপন ব্যবহার করে রিঙ্গিতে লেনদেনের ব্যবস্থা করা হচ্ছিল কি না, তা তদন্তের জন্য মালয়েশিয়ার আইনপ্রণেতা লিম গুয়ান ইং এসসির কাছে আবেদন জানিয়েছেন।
বিন্যান্স জানিয়েছে, রিঙ্গিতের সঙ্গে অনানুষ্ঠানিকভাবে নির্ধারিত পাপুয়া নিউগিনির কিনা-ভিত্তিক একটি মার্কেটপ্লেস তারা স্বেচ্ছায় বন্ধ করেছে। রোমানিয়ার লেউ মুদ্রায় দেওয়া একটি বিজ্ঞাপন নিয়ে করা সর্বশেষ অভিযোগকে বিচ্ছিন্ন ঘটনা হিসেবে বর্ণনা করেছে কোম্পানিটি।
মালয়েশিয়ার গ্রাহকদের জন্য মূল প্রশ্ন হলো, মার্কেটপ্লেসের কার্যক্রম কীভাবে পরিচালিত হয় সে বিষয়ে নিয়ন্ত্রকদের সন্তুষ্ট করে বিন্যান্স নির্দিষ্ট কিছু সেবা দেওয়ার অনুমতি পাবে কি না। লাইসেন্স কাঠামো নেই এমন বাজারে প্রবেশ নয়, বরং নিবন্ধিত এক্সচেঞ্জ থাকা একটি বাজারে প্রবেশের চেষ্টা করছে কোম্পানিটি।
মালয়েশিয়ার সরকারি নিবন্ধনে যা আছে
এসসির নিবন্ধিত এক্সচেঞ্জের তালিকায় হাটা ডিজিটাল, লুনো মালয়েশিয়া, এমএক্স গ্লোবাল, সিনেজি ডিএএক্স এবং কাইনেটিক ডিএএক্সকে নিবন্ধিত পরিচালনাকারী হিসেবে উল্লেখ করা হয়েছে। ওই তালিকায় বিন্যান্স নেই।
নিয়ন্ত্রক সংস্থাটি এসব ব্যবসাকে ‘রিকগনাইজড মার্কেট অপারেটর’ বা আরএমও বলে। সহজভাবে বললে, এগুলো হলো মার্কেটপ্লেস পরিচালনার জন্য নিবন্ধিত কোম্পানি। ডিজিটাল সম্পদ এক্সচেঞ্জ, সংক্ষেপে ডিএএক্স, এমন একটি প্ল্যাটফর্ম যেখানে গ্রাহকেরা ক্রিপ্টোকারেন্সির মতো ডিজিটাল সম্পদ কেনাবেচা করেন।
এসসি জানিয়েছে, তাদের অনুমোদন নেই এমন প্রতিষ্ঠানকে অবিলম্বে কার্যক্রম বন্ধ করতে হবে এবং বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে সংগ্রহ করা অর্থ ও সম্পদ ফেরত দিতে হবে। মালয়েশিয়া নিয়ন্ত্রক কাঠামো চালুর সময় সাময়িক ব্যবস্থার অধীনে আগে কার্যক্রম চালানো ব্যবসাগুলোর ক্ষেত্রেও এই নির্দেশ প্রযোজ্য।
তালিকায় এমন এক্সচেঞ্জগুলোর নামও আছে, যাদের ১ মার্চ ২০১৯ এবং ১ জুন ২০১৯ থেকে কার্যক্রম চালানোর অনুমতি ছিল না। পাশাপাশি ১৫ জানুয়ারি থেকে ১ মার্চ ২০১৯ পর্যন্ত অন্তর্বর্তীকালীন সময়ে পরিচালিত প্রতিষ্ঠানগুলোর নামও রয়েছে।
এই কাঠামো কার্যকর হয় ২০১৯ সালের ক্যাপিটাল মার্কেটস অ্যান্ড সার্ভিসেস (সিকিউরিটিজ নির্ধারণ) (ডিজিটাল কারেন্সি ও ডিজিটাল টোকেন) আদেশের পর, যা ১৫ জানুয়ারি ২০১৯ থেকে কার্যকর হয়েছিল। ৩১ জানুয়ারি সংশোধিত রিকগনাইজড মার্কেটস নির্দেশিকা জারি করা হয়, যাতে ডিজিটাল সম্পদ এক্সচেঞ্জ পরিচালকদের জন্য শর্ত যুক্ত করা হয়।
তালিকায় ২০১৯ সালের সিকিউরিটিজ নির্ধারণ আদেশের ফেডারেল গেজেটের লিংক দেওয়া আছে। ২০০৭ সালের ক্যাপিটাল মার্কেটস অ্যান্ড সার্ভিসেস আইনের ৩৭৭ ধারার অধীনে ২৮ অক্টোবর ২০২০-এ জারি করা এসসির ডিজিটাল সম্পদবিষয়ক নির্দেশিকাতে বলা হয়েছে, ওই আদেশের শর্ত পূরণকারী ডিজিটাল মুদ্রা ও ডিজিটাল টোকেনকে সিকিউরিটিজ-সংক্রান্ত আইনের উদ্দেশ্যে সিকিউরিটিজ হিসেবে নির্ধারণ করা হয়েছে।
এই নিবন্ধন তালিকা বিন্যান্সের আলোচনার বাস্তব প্রেক্ষাপট তুলে ধরে: মালয়েশিয়ায় অনুমোদিত এক্সচেঞ্জ পরিচালনার পথ আছে, পাশাপাশি অননুমোদিত পরিচালকদের কার্যক্রম বন্ধের নির্দেশও রয়েছে। প্রস্তাবিত ব্যবসার ক্ষেত্রে কোন নিয়ন্ত্রক শ্রেণি প্রযোজ্য হবে বা কোন পণ্য চালুর পরিকল্পনা আছে, তা বিন্যান্স এখনো জানায়নি।
কীভাবে বিধিনিষেধের সূচনা
অবৈধভাবে ডিজিটাল সম্পদ এক্সচেঞ্জ পরিচালনার অভিযোগে ২০২১ সালের জুলাইয়ে বিন্যান্সকে মালয়েশিয়ায় কার্যক্রম বন্ধের নির্দেশ দেয় এসসি। এই পদক্ষেপে শুধু লেনদেনের সুযোগ নয়, কোম্পানিটি কীভাবে সেবার প্রচার করেছে এবং স্থানীয় বিনিয়োগকারীদের কাছে পৌঁছেছে, সেসব বিষয়ও অন্তর্ভুক্ত ছিল।
বিন্যান্সকে সংবাদমাধ্যমে ও বিপণন কার্যক্রমে প্রচার বন্ধ করতে এবং মালয়েশীয় বিনিয়োগকারীদের টেলিগ্রাম গ্রুপে প্রবেশ সীমিত করতে বলা হয়। এতে এক্সচেঞ্জটির পাশাপাশি গ্রাহকদের আকৃষ্ট করা বা তাদের সঙ্গে যোগাযোগের মাধ্যমগুলোও অন্তর্ভুক্ত ছিল।
- ১৫ জানুয়ারি ২০১৯: ডিজিটাল মুদ্রা ও ডিজিটাল টোকেন-সংক্রান্ত মালয়েশিয়ার আদেশ কার্যকর হয়।
- ৩১ জানুয়ারি ২০১৯: ডিজিটাল সম্পদ এক্সচেঞ্জের শর্ত যুক্ত করে সংশোধিত রিকগনাইজড মার্কেটস নির্দেশিকা জারি করে এসসি।
- জুলাই ২০২১: মালয়েশিয়ায় বিন্যান্সের কার্যক্রম, বিপণন ও সংশ্লিষ্ট কর্মকাণ্ড বন্ধের নির্দেশ দেয় এসসি।
- ২০২৪: বিন্যান্সকে বিনিয়োগকারী সতর্কতা তালিকা থেকে সরিয়ে দেয় এসসি।
- ২০ জুলাই ২০২৬: এসসির হালনাগাদ নিবন্ধনে অনুমোদিত পাঁচটি ডিজিটাল সম্পদ এক্সচেঞ্জের নাম ছিল, বিন্যান্সের নয়।
- সেপ্টেম্বর ২০২৬: রিঙ্গিতে পরোক্ষ লেনদেনের সম্ভাব্যতা তদন্তের অনুরোধ জানিয়ে এসসিকে চিঠি দেন লিম গুয়ান ইং।
- অক্টোবর ২০২৬: প্রকাশ্যে কোনো কারণ না জানিয়ে বিন্যান্সকে আবার বিনিয়োগকারী সতর্কতা তালিকায় যুক্ত করা হয়।
- ৩১ অক্টোবর ২০২৬: লাইসেন্স নিয়ে আলোচনার কথা জানায় বিন্যান্স এবং লিমের দপ্তর তাঁর চিঠি বিতরণ করে।
২০২১ সালের জুলাইয়ের নিয়ন্ত্রক পদক্ষেপ থেকে সর্বশেষ বিবৃতি পর্যন্ত পাঁচ বছরেরও বেশি সময় পেরিয়েছে। এ সময়ে সতর্কতা তালিকায় বিন্যান্সের অবস্থান দুবার বদলেছে, আর লাইসেন্স নিয়ে ফেরার প্রস্তাবের কথা প্রকাশ্যে জানানো হলো এখনই।
বিদেশি মুদ্রার বিজ্ঞাপন কেন গুরুত্বপূর্ণ
বিদেশি মুদ্রার নাম ব্যবহার করা বিজ্ঞাপনের মাধ্যমে বিন্যান্সের পিয়ার-টু-পিয়ার প্ল্যাটফর্মে রিঙ্গিতে লেনদেনের সুযোগ তৈরি হচ্ছিল কি না, তা খতিয়ে দেখতে এসসিকে সেপ্টেম্বরে দেওয়া চিঠিতে অনুরোধ করেন লিম। এক্সচেঞ্জটিতে বড় ধরনের নিরাপত্তা ঘটনার দাবি সামনে আসার পর ৩১ অক্টোবর তাঁর দপ্তর চিঠিটি বিতরণ করে।
পিয়ার-টু-পিয়ার, সাধারণত পিটুপি নামে পরিচিত, লেনদেনে ব্যবহারকারীরা প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে অন্য পক্ষকে খুঁজে কেনাবেচার ব্যবস্থা করেন। কোনো বিজ্ঞাপনে ব্যবহারকারী কোন মুদ্রায় ও কী শর্তে লেনদেন করতে চান, তা উল্লেখ থাকতে পারে। তাই মুদ্রার নামটি যে বাজারে লেনদেনের প্রস্তাব দেওয়া হচ্ছে, তা বোঝাতে সাহায্য করে।
লিমের উদ্বেগের কেন্দ্রে রয়েছে লেনদেনে প্রকৃতপক্ষে ব্যবহৃত মুদ্রা। বিদেশি মুদ্রার মার্কেটপ্লেসে দেখানো বিজ্ঞাপনেও রিঙ্গিত ব্যবহার হতে পারে, যদি অংশগ্রহণকারীরা ওই মুদ্রায় মূল্য নির্ধারণ বা অর্থ পরিশোধের ব্যবস্থা করেন। এমন সম্ভাবনাই তদন্ত করতে নিয়ন্ত্রক সংস্থার কাছে আবেদন জানিয়েছেন তিনি।
পাপুয়া নিউগিনির কিনা-ভিত্তিক একটি নির্দিষ্ট মার্কেটপ্লেস রিঙ্গিতের সঙ্গে অনানুষ্ঠানিকভাবে নির্ধারিত ছিল বলে স্বীকার করেছে বিন্যান্স। কোনো একটি মূল্যকে অন্যটির সঙ্গে বেঁধে রাখাকে পেগ বলে। কোম্পানির বর্ণনা অনুযায়ী, ওই মার্কেটপ্লেসের মূল্য নির্ধারণ অনানুষ্ঠানিকভাবে মালয়েশিয়ার মুদ্রার সঙ্গে যুক্ত ছিল।
এসসির সঙ্গে আলোচনার অংশ হিসেবে স্বেচ্ছায় ওই মার্কেটপ্লেস বন্ধ করার কথা জানিয়েছে বিন্যান্স। মালয়েশিয়া নিয়ে আলোচনার সঙ্গে সংশ্লিষ্ট বিষয়ে কোম্পানির প্রকাশ করা কার্যক্রমগত পরিবর্তনগুলোর মধ্যে এটিই সবচেয়ে স্পষ্ট।
সর্বশেষ অভিযোগের জবাবে বিন্যান্স
বিন্যান্স জানিয়েছে, সর্বশেষ অভিযোগটি তাদের রোমানিয়ান লেউ মার্কেটপ্লেসে একজন অ-মালয়েশীয় ব্যবহারকারীর দেওয়া একটি বিজ্ঞাপন নিয়ে। কোম্পানিটি আরও বলেছে, তাদের প্ল্যাটফর্মের অন্য কোনো পণ্য রিঙ্গিতের সঙ্গে পেগ করা ছিল না বা রিঙ্গিতের বিকল্প হিসেবে কাজ করছিল না।
মার্কেটপ্লেসের নিয়ন্ত্রণব্যবস্থার পক্ষে যুক্তি দিলেও এর সীমাবদ্ধতার কথা স্বীকার করেছেন বিন্যান্সের এক মুখপাত্র:
মার্কেটপ্লেসের নিয়ম এড়িয়ে চলতে দৃঢ়প্রতিজ্ঞ অসৎ ব্যক্তিদের পুরোপুরি ঠেকানো কোনো প্ল্যাটফর্ম, ব্যবসা বা নিয়ন্ত্রণব্যবস্থার পক্ষেই সম্ভব নয়।
বিজ্ঞাপনটিকে মালয়েশিয়ার শর্ত এড়ানোর চলমান প্রচেষ্টার প্রতিফলন বলে মনে করার ধারণাও নাকচ করেছেন মুখপাত্র:
আমরা বিষয়টিকে গুরুত্বের সঙ্গে দেখছি, তবে এমন বিচ্ছিন্ন ঘটনা মালয়েশিয়ার আইন এড়ানোর ধারাবাহিক কোনো প্রচেষ্টার প্রতিফলন বলে আমরা মনে করি না।
লেনদেনগুলো নিয়ন্ত্রক সংস্থাকে খতিয়ে দেখতে বলছেন লিম, আর বিন্যান্স কর্মকাণ্ডের ব্যাপ্তি ও উদ্দেশ্য ব্যাখ্যা করছে। মার্কেটপ্লেসের এসব কার্যক্রম মালয়েশিয়ার শর্তের সঙ্গে কতটা সামঞ্জস্যপূর্ণ, তা নির্ধারণ করবে এসসির মূল্যায়ন।
বিদেশি মুদ্রার এই দুই মার্কেটপ্লেসের ক্ষেত্রে বিন্যান্সের পদক্ষেপও আলাদা। কোম্পানির দাবি, তারা কিনা-ভিত্তিক মার্কেটপ্লেসটি বন্ধ করেছে; রোমানিয়ান লেউয়ের বিজ্ঞাপন নিয়ে তাদের জবাবের কেন্দ্রবিন্দু একজন ব্যবহারকারীর আচরণ। মালয়েশীয় গ্রাহকদের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য নিয়মের মধ্যে প্ল্যাটফর্মের প্রকৃত লেনদেন কার্যক্রম রাখার একই বাস্তব লক্ষ্য থেকে দুটিই গুরুত্বপূর্ণ।
নিরাপত্তা-সংক্রান্ত দাবি সতর্কতার সঙ্গে বিবেচনা করা প্রয়োজন
লাইসেন্স নিয়ে খবরের পাশাপাশি বিন্যান্সে সম্প্রতি সর্বোচ্চ ৬.৩ বিলিয়ন মার্কিন ডলারের নিরাপত্তা লঙ্ঘনের ঘটনা ঘটেছে বলে একটি দাবি ছড়িয়েছে। ওই দাবিতে বলা হয়েছে, অর্থ উত্তোলন স্থগিত করা হয়েছিল এবং সব ক্ষতি পুষিয়ে দেওয়ার প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল কোম্পানিটি।
ঘটনার ব্যাপ্তি ও বিবরণ এখনো যাচাই করা হয়নি। তাই একে জানা ইতিহাসের সবচেয়ে বড় ক্রিপ্টোকারেন্সি হ্যাক বলে বর্ণনা করার ক্ষেত্রে সতর্কতা প্রয়োজন। ক্ষতির পরিমাণ, ক্ষতিগ্রস্ত গ্রাহক বা অর্থ ফেরতের ব্যবস্থা নিয়ে এখনো নির্ভরযোগ্য বিবরণ পাওয়া যায়নি।
চিঠি বিতরণের সময় লিমের দপ্তর সাম্প্রতিক নিরাপত্তা ঘটনার কথা উল্লেখ করেছে। তবে রিঙ্গিত লেনদেন নিয়ে তাঁর আবেদনটি সেপ্টেম্বরে করা হয়েছিল এবং এতে পিটুপি মার্কেটপ্লেসের কার্যক্রমের বিষয়টি তুলে ধরা হয়েছে।
নিরাপত্তা-সংক্রান্ত দাবি ও লাইসেন্স নিয়ে আলোচনা গ্রাহকদের জন্য আলাদা দুটি সমস্যার সঙ্গে যুক্ত। অর্থ উত্তোলন স্থগিত হলে তহবিলে প্রবেশাধিকার ব্যাহত হতে পারে, আর লাইসেন্স নির্ধারণ করবে মালয়েশিয়ায় কোনো ব্যবসা আইনসম্মতভাবে কী সেবা দিতে পারবে। নিজেদের সম্পদে প্রবেশাধিকার এবং সেই সম্পদ রাখা প্ল্যাটফর্মের আইনগত অবস্থান, দুটো বিষয়েই গ্রাহকদের নির্ভরযোগ্য তথ্য প্রয়োজন।
লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যবসা হলে কী বদলাবে
দেশীয় শর্ত মেনে স্থানীয় গ্রাহকদের কাছে সেবা পৌঁছে দিতে মালয়েশিয়ার নিয়ন্ত্রকদের সঙ্গে কাজ করার অঙ্গীকার অব্যাহত রয়েছে বলে জানিয়েছে বিন্যান্স। অনুমোদন পেলে এমন একটি দেশে আনুষ্ঠানিকভাবে ফেরার পথ তৈরি হবে, যেখানে এক্সচেঞ্জটির নিজস্ব ওয়েবসাইট ও অ্যাপ্লিকেশনে বিধিনিষেধ রয়েছে।
লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্যবসার কাঠামো নিয়ে কোম্পানির বক্তব্যটি গুরুত্বপূর্ণ, কারণ অনুমতি নির্দিষ্ট পরিচালনাব্যবস্থার ওপর প্রযোজ্য হবে। ব্যবসায়িক প্রতিষ্ঠান, সেবা ও মার্কেটপ্লেসের কার্যক্রমকে দেওয়া অনুমোদনের সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ হতে হবে। প্রস্তাবিত ব্যবস্থা সম্পর্কে বিন্যান্স প্রকাশ্যে কিছু জানায়নি।
মালয়েশিয়ার নিবন্ধন তালিকা আরও দেখায়, সময়ের সঙ্গে নিয়ন্ত্রক অবস্থান বদলাতে পারে। ১ জুন ২০১৯ থেকে যেসব এক্সচেঞ্জের কার্যক্রম চালানোর অনুমতি ছিল না, তাদের ঐতিহাসিক তালিকায় যেমন এমএক্স গ্লোবালের নাম আছে, তেমনি বর্তমান অনুমোদিত পরিচালকদের তালিকাতেও আছে। প্রতিষ্ঠানটির বর্তমান নিবন্ধন দেখায়, আগের বিধিনিষেধের তুলনায় পরে কোনো কোম্পানির অবস্থান ভিন্ন হতে পারে।
বিন্যান্সের ক্ষেত্রে পরবর্তী সুনির্দিষ্ট অগ্রগতি হবে প্রস্তাবিত লাইসেন্সের ধরন প্রকাশ করা, অথবা আবেদন কিংবা সিদ্ধান্ত নিয়ে নিয়ন্ত্রক সংস্থার ঘোষণা। এর আগে প্রকাশ্যে জানা অবস্থান হলো, ফেরার বিষয়ে আলোচনা করছে বিন্যান্স, এসসির অনুমোদিত তালিকায় পাঁচটি এক্সচেঞ্জ রয়েছে এবং রিঙ্গিত-সংক্রান্ত মার্কেটপ্লেসের অভিযোগের বিষয়ে প্রকাশ্যে কোনো ফল ঘোষণা করা হয়নি।
মূল বিষয়গুলো
- এসসি ও ব্যাংক নেগারা মালয়েশিয়ার সঙ্গে ১০ মাস ধরে লাইসেন্স নিয়ে আলোচনা করছে বলে জানিয়েছে বিন্যান্স।
- কোন লাইসেন্স চাইছে তা এক্সচেঞ্জটি জানায়নি; অনুমোদন বা কার্যক্রম শুরুর তারিখও ঘোষণা করা হয়নি।
- ২০২১ সালের জুলাইয়ে মালয়েশিয়ায় কার্যক্রম বন্ধের নির্দেশ দেয় এসসি।
- ২০ জুলাই ২০২৬-এ হালনাগাদ এসসির নিবন্ধনে অনুমোদিত পাঁচটি এক্সচেঞ্জের নাম আছে; বিন্যান্স নেই।
- বিদেশি মুদ্রার বিজ্ঞাপনের মাধ্যমে রিঙ্গিতে লেনদেনের সম্ভাব্যতা তদন্তের অনুরোধ জানিয়েছেন লিম গুয়ান ইং।
- রিঙ্গিতের সঙ্গে অনানুষ্ঠানিকভাবে যুক্ত কিনা-ভিত্তিক মার্কেটপ্লেস বন্ধ করার কথা বলেছে বিন্যান্স; রোমানিয়ান লেউয়ের বিজ্ঞাপনকে বিচ্ছিন্ন ঘটনা বলেছে।
- ৬.৩ বিলিয়ন মার্কিন ডলারের নিরাপত্তা লঙ্ঘনের দাবি এখনো যাচাই করা হয়নি।
