স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ডের বিরুদ্ধে ২৭০ কোটি ডলারের ১এমডিবি মামলা চলতে দেওয়ার সিদ্ধান্ত সিঙ্গাপুরের হাইকোর্টের

সিঙ্গাপুরের আদালতের সিদ্ধান্ত

১এমডিবি কেলেঙ্কারির সঙ্গে সংশ্লিষ্ট ২৭০ কোটি মার্কিন ডলার ক্ষতিপূরণ দাবিতে করা দেওয়ানি মামলাটি খারিজের জন্য স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড ব্যাংকের আবেদন নাকচ করেছেন সিঙ্গাপুরের হাইকোর্ট। এই রায়ে সিঙ্গাপুরে মামলাটির শুনানির পথ খুলেছে। এক দশক আগে মালয়েশিয়ার রাষ্ট্রীয় তহবিল থেকে চুরি হয়েছে বলে দাবি করা অর্থ উদ্ধারে কাজ করা লিকুইডেটররা এই সিদ্ধান্তকে স্বাগত জানিয়েছেন। ব্যাংকটি জানিয়েছে, তারা আপিল করবে।

আদালতের এই রায়ে দায় নির্ধারিত হয়নি। মামলা খারিজের আবেদন হলো প্রাথমিক পদক্ষেপ, যেখানে কোনো বিবাদী বিচারকের কাছে মামলা আগেভাগে শেষ করার আবেদন জানায়, যদি দাবিটি স্পষ্টতই টেকসই না হয় বা তাতে মামলা করার যুক্তিসংগত কারণ না থাকে। মামলা চলতে দেওয়ার মাধ্যমে আদালত ইঙ্গিত দিয়েছেন, অভিযোগগুলো প্রমাণের ভিত্তিতে যাচাই করা উচিত। এখন পক্ষগুলো তথ্য-প্রমাণ প্রকাশের পর্যায়ে এগোবে এবং আপিলে ব্যাংক জিততে না পারলে পূর্ণাঙ্গ শুনানি হবে।

কারা মামলা করেছে, কী তাদের দাবি

মামলাটি করেছে ব্রিটিশ ভার্জিন দ্বীপপুঞ্জের তিনটি প্রতিষ্ঠানের পক্ষে কাজ করা লিকুইডেটররা। অতীতের তদন্তে প্রতিষ্ঠানগুলোর সঙ্গে অর্থায়নকারী লো টেক ঝো (ঝো লো) এবং তাঁর সহযোগী এরিক তানের যোগসূত্র পাওয়া গেছে। প্রতিষ্ঠান তিনটি হলো আলসেন চান্স হোল্ডিংস, ব্ল্যাকস্টোন এশিয়া রিয়েল এস্টেট পার্টনার্স এবং ব্রাইটস্টোন জুয়েলারি। বর্তমানে অবসায়নাধীন কোম্পানিগুলোর দাবি, ২০০৯ থেকে ২০১৩ সালের মধ্যে তাদের ২৭০ কোটি মার্কিন ডলারের বেশি ক্ষতি হয়েছে।

মামলার অভিযোগ, স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড চুরি করা অর্থের উৎস ও গন্তব্য আড়াল করতে ১০০টির বেশি আন্তঃব্যাংক স্থানান্তরের অনুমতি দিয়েছে, স্পষ্ট সতর্কসংকেত উপেক্ষা করেছে এবং সিঙ্গাপুরের অর্থ পাচারবিরোধী বিধি ও গ্রাহক যাচাইয়ের নিয়ম মানতে ব্যর্থ হয়েছে। লিকুইডেটররা আরও বলছেন, এসব অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে স্থানান্তরিত সরকারি তহবিল থেকে প্রায় ২ কোটি সিঙ্গাপুরি ডলারের ক্ষতি হয়েছে।

উল্লেখ করা অর্থপ্রবাহের মধ্যে আছে ব্ল্যাকস্টোন এশিয়া থেকে তৎকালীন প্রধানমন্ত্রী নাজিব রাজাকের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে প্রায় ১৫ কোটি মার্কিন ডলারের স্থানান্তর এবং আলসেন চান্স, ব্ল্যাকস্টোন এশিয়া ও ব্রাইটস্টোনের অ্যাকাউন্ট থেকে বিলাসপণ্যের বিক্রেতাদের করা অর্থ পরিশোধ। লিকুইডেটরদের দাবি, নাজিবের স্ত্রী রোসমাহ মানসরের জন্য কেনাকাটার পরিমাণ ১৩ কোটি ৫০ লাখ মার্কিন ডলার ছাড়িয়েছে। এর মধ্যে জুয়েলার্স, ঘড়ি বিক্রেতা ও ব্যাগের দোকানিদের কাছে ৭ কোটি ৭০ লাখ ডলার পাঠানোর ধারাও রয়েছে। ১এমডিবির অর্থ আত্মসাতের অভিযোগের সঙ্গে সংশ্লিষ্ট বহুল পরিচিত ব্যয়ের কিছু ধরন এসব পরিসংখ্যানে উঠে এসেছে।

ক্রোলের অ্যাঞ্জেলা বার্কহাউস ও টনি শুকলাসহ লিকুইডেটররা ২০২৫ সালের জুনে সিঙ্গাপুরে মামলাটি করেন। তাদের যুক্তি, উচ্চ ঝুঁকির গ্রাহক এবং রাজনৈতিকভাবে সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিদের (পিইপি) যাচাইয়ের ক্ষেত্রে ব্যাংকটির অ্যাকাউন্ট ও অর্থ স্থানান্তর পরিচালনা নিয়ন্ত্রক সংস্থার প্রত্যাশিত মানের নিচে ছিল।

স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ডের জবাব

স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড অভিযোগ অস্বীকার করেছে। ব্যাংকটির বক্তব্য, দাবিগুলো ভিত্তিহীন; যেসব শেল কোম্পানি নিজেরাই অর্থ আত্মসাৎ করেছে, তারাই এসব দাবি তুলেছে। আরও বলেছে, ২০১৩ সালের শুরুর দিকে অ্যাকাউন্টগুলো বন্ধ করার আগে সেগুলোর কার্যক্রম সম্পর্কে কর্তৃপক্ষকে জানানো হয়েছিল। ব্যাংকটির ভাষ্য, আর্থিক অপরাধ শনাক্ত ও প্রতিরোধে তারা নিয়ন্ত্রণব্যবস্থায় বিনিয়োগ করে এবং হাইকোর্টের সিদ্ধান্তের বিরুদ্ধে আপিল করবে।

২০১৬ সালে সিঙ্গাপুরের কেন্দ্রীয় ব্যাংক মনিটারি অথরিটি অব সিঙ্গাপুর (এমএএস) ১এমডিবি-সংশ্লিষ্ট অর্থপ্রবাহ নিয়ে নিয়ম ভাঙার কারণে ব্যাংকটির স্থানীয় শাখাকে ৫২ লাখ সিঙ্গাপুরি ডলার জরিমানা করে। একই কেলেঙ্কারিতে আরও কয়েকটি প্রতিষ্ঠানের বিরুদ্ধে জরিমানা আরোপ করে এমএএস এবং গুরুতর ত্রুটির কারণে দুটি প্রাইভেট ব্যাংক বন্ধ করে দেয়। এরপর পুরো খাতজুড়ে ব্যাপক নিয়ন্ত্রক ব্যবস্থা ও বিধি-অনুবর্তিতা জোরদার করা হয়।

আপিল আদালত কার্যক্রম স্থগিত না করলে, মামলার ব্যবস্থাপনা-সংক্রান্ত পদক্ষেপের পাশাপাশি আপিলও চলবে। ব্যাংকটি জানিয়েছে, তারা জোরালোভাবে নিজেদের পক্ষে লড়াই চালিয়ে যাবে।

মালয়েশিয়ার সম্পদ উদ্ধারের উদ্যোগে মামলাটির গুরুত্ব

১মালয়েশিয়া ডেভেলপমেন্ট বেরহাদ (১এমডিবি) থেকে আত্মসাৎ করা হয়েছে বলে অভিযোগ ওঠা অর্থের খোঁজ ও তা উদ্ধারে মালয়েশিয়া বছরের পর বছর চেষ্টা চালিয়েছে। কর্তৃপক্ষের দাবি, ২০০৯ থেকে ২০১৪ সালের মধ্যে প্রায় ৪৫০ কোটি মার্কিন ডলার সরিয়ে নেওয়া হয়েছিল। ২০২৪ সালের ফেব্রুয়ারি নাগাদ মালয়েশিয়ার কর্মকর্তারা জানান, সমঝোতা, সম্পদ বিক্রি এবং একাধিক দেশে জব্দের মাধ্যমে প্রায় ২ হাজার ৯০০ কোটি রিঙ্গিত, অর্থাৎ আনুমানিক ৭০১ কোটি মার্কিন ডলার উদ্ধার হয়েছে।

অতিরিক্ত অর্থ উদ্ধারের একটি পথ হলো ব্যাংকের বিরুদ্ধে মামলা, যেখানে বাদীপক্ষের অভিযোগ থাকে যে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলো সন্দেহজনক অর্থপ্রবাহে সহায়তা করেছে বা সতর্কসংকেত পেয়েও ব্যবস্থা নেয়নি। হাইকোর্টের সিদ্ধান্তে এসব দাবি প্রমাণিত হয়নি। তবে সিঙ্গাপুরের আদালতে দাবিগুলো যাচাইয়ের সুযোগ রয়ে গেছে। মূল অর্থপ্রবাহের কেন্দ্রেই রয়েছে এই দেশ।

এই রায়ের পাশাপাশি এর আগে দেওয়া হাইকোর্টের আরেকটি পৃথক সিদ্ধান্তও প্রাসঙ্গিক। ওই সিদ্ধান্তে ২০১৮ সালের আগের লেনদেন বাতিলের জন্য বিদেশি লিকুইডেটরদের কিছু দাবি তোলার ক্ষমতা সীমিত করা হয়েছিল। বর্তমান মামলাটি আলাদা। এটি করেছে যেসব কোম্পানির অ্যাকাউন্ট ওই লেনদেনে জড়িত ছিল, সেগুলোর লিকুইডেটররা; পুরোনো লেনদেন বাতিলের উদ্দেশ্যে আন্তসীমান্ত দেউলিয়াত্ব বিধির আওতায় বিদেশি লিকুইডেটররা নয়। এই পার্থক্য থেকেই বোঝা যায়, কেন মামলাটি পরবর্তী পর্যায়ে যেতে পারে।

১এমডিবি কেলেঙ্কারির সংক্ষিপ্ত পটভূমি

রাষ্ট্রীয় পৃষ্ঠপোষকতায় পরিচালিত বিনিয়োগ তহবিল হিসেবে ২০০৯ সালে ১এমডিবি প্রতিষ্ঠা করা হয়। পরে যুক্তরাষ্ট্র ও অন্যান্য দেশের তদন্তকারীরা অর্থের ব্যাপক অপসারণের বিবরণ দেন। একাধিক আর্থিক কেন্দ্রে শেল কোম্পানি ও ব্যাংক অ্যাকাউন্টের নানা স্তর পেরিয়ে অর্থ সরানো হয়েছিল। অন্তত ছয়টি দেশের কৌঁসুলি ও নিয়ন্ত্রক সংস্থা মামলা শুরু করে, যাতে জ্যেষ্ঠ কর্মকর্তা এবং আর্থিক খাতের ব্যক্তিদের নাম আসে।

প্রধানমন্ত্রী থাকাকালে ১এমডিবির উপদেষ্টা পরিষদের সভাপতির দায়িত্বে থাকা নাজিব রাজাক কারাগারে সাজা ভোগ করছেন। সাবেক ১এমডিবি ইউনিট এসআরসি ইন্টারন্যাশনাল-সংশ্লিষ্ট একটি মামলায় মালয়েশিয়ার সর্বোচ্চ আদালত তাঁর দোষী সাব্যস্ত হওয়ার রায় বহাল রাখার পর এই সাজা হয়। ক্ষমা বোর্ড তাঁর ১২ বছরের সাজা কমিয়ে ছয় বছর করেছে। নাজিব ধারাবাহিকভাবে অন্যায় করার অভিযোগ অস্বীকার করেছেন। বিভিন্ন মামলার শুনানি ও নথিতে উপস্থাপিত প্রমাণে ১এমডিবি-সংশ্লিষ্ট সময়ে তাঁর ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে বড় অঙ্কের অর্থ স্থানান্তরের যোগসূত্র দেখা যায়।

এই পরিকল্পনার হোতা হিসেবে অভিযুক্ত অর্থায়নকারী ঝো লো এখনো পলাতক। এই কেলেঙ্কারির বড় প্রভাব পড়ে বিশ্বের বিভিন্ন ব্যাংকে। গুরুতর বিধি-অনুবর্তিতা ব্যর্থতার পর কর্তৃপক্ষ সিঙ্গাপুরে বিএসআই ব্যাংক বন্ধ করে দেয় এবং ফ্যালকন প্রাইভেট ব্যাংককে বাজার ছাড়ার নির্দেশ দেয়। ২০২০ সালে গোল্ডম্যান স্যাকস মালয়েশিয়ার সঙ্গে ৩৯০ কোটি মার্কিন ডলারের সমঝোতা করে। ১এমডিবির বন্ড লেনদেন-সংশ্লিষ্ট মামলায় ব্যাংকটির সাবেক নির্বাহী টিম লাইসনার ও রজার এনজির দোষী সাব্যস্ত হয়।

এখন সিঙ্গাপুরের মামলায় কী হতে পারে

স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড আপিল আদালতে রায়টির বিরুদ্ধে লড়ার পরিকল্পনা করেছে। সিঙ্গাপুরে আপিল সাধারণত আইনি প্রশ্নের ওপর নির্ভর করে। যেমন, দাবিতে স্বীকৃত কোনো মামলা করার কারণ তুলে ধরা হয়েছে কি না, মামলার বক্তব্যের অপব্যবহার হয়েছে কি না, কিংবা তামাদির বিধি মামলায় বাধা দেয় কি না। ব্যাংক আপিলে জিতলে দাবি সীমিত বা খারিজ হতে পারে। আপিল ব্যর্থ হলে মামলা তথ্য-প্রমাণ সংগ্রহ এবং বিচারপর্বের দিকে এগোবে।

তথ্য-প্রমাণ সংগ্রহের পর্যায়ে ব্যাংকের অ্যাকাউন্ট ফাইল, অভ্যন্তরীণ সতর্কবার্তা, ইমেইল, সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন এবং অ্যাকাউন্ট খোলা, নজরদারি ও বন্ধ করার সিদ্ধান্তের নথি যাচাই হতে পারে। বাদীপক্ষ দেখাতে চাইবে, ব্যাংক নিয়ন্ত্রক বা প্রচলিত আইনে নির্ধারিত দায়িত্ব ভঙ্গ করেছে, অথবা জেনেশুনে অন্যায়ে সহায়তা করেছে। ব্যাংক বলবে, তারা প্রতিবেদন দাখিল করেছে, যথাসময়ে ব্যবস্থা নিয়েছে এবং দাবিকৃত ক্ষতির জন্য দায়ী নয়।

এত বড় অঙ্কের দেওয়ানি মামলা নিষ্পত্তিতে প্রায়ই অনেক মাস লাগে। যেকোনো পর্যায়ে সমঝোতা হতে পারে। শেষ পর্যন্ত আদালত দায় নির্ধারণ করলে, ক্ষতিপূরণ দাবিকৃত ক্ষতির সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ হতে পারে; এর সঙ্গে সুদ এবং সম্ভবত মামলার খরচও যুক্ত হবে। যেকোনো রায়ের বিরুদ্ধে আপিল করা যেতে পারে। কার্যক্রমগত ব্যর্থতার সঙ্গে সংশ্লিষ্ট ক্ষতির কিছু অংশ কখনো কখনো বিমা থেকে মেটানো হয়, তবে তা বিমা পলিসির শর্ত এবং উদ্দেশ্য বা জ্ঞান সম্পর্কে আদালতের সিদ্ধান্তের ওপর নির্ভর করে।

সন্দেহজনক অর্থপ্রবাহ সামলাতে ব্যাংকের করণীয়

সিঙ্গাপুরের ব্যাংকগুলোকে জানতে হবে তাদের গ্রাহক কারা, তাদের ব্যবসার ধরন কী এবং তারা কী ঝুঁকি তৈরি করেন। একে গ্রাহক সম্পর্কে জানা এবং গ্রাহক যাচাই বলা হয়। রাজনৈতিকভাবে সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিদের মতো উচ্চ ঝুঁকির গ্রাহকদের ক্ষেত্রে আরও কঠোর যাচাই ও নিয়মিত নজরদারি প্রয়োজন। ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসে অর্থায়ন ঠেকানোই এর লক্ষ্য।

লেনদেন পর্যবেক্ষণব্যবস্থা বিভিন্ন ধরনের ধরন খুঁজে দেখে। সতর্কসংকেতের মধ্যে থাকতে পারে বড় অঙ্কের গোল সংখ্যা স্থানান্তর, দ্রুত অর্থ এক অ্যাকাউন্ট থেকে অন্য অ্যাকাউন্টে পাঠানো, প্রকৃত ব্যবসায়িক উদ্দেশ্য কম এমন একাধিক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার, অ্যাকাউন্টধারীর ঘোষিত পরিচয়ের সঙ্গে মেলে না—এমন বিলাসপণ্যের বিক্রেতাদের অর্থ পরিশোধ এবং অর্থের গতিপথ আড়াল করার উদ্দেশ্যে করা হয়েছে বলে মনে হয়—এমন ব্যাপক আন্তঃব্যাংক স্থানান্তর। সতর্কবার্তা এলে ব্যাংকের তদন্ত করার কথা; প্রয়োজনে কর্তৃপক্ষকে সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন দিতে হয় এবং কিছু ক্ষেত্রে অ্যাকাউন্ট স্থগিত বা বন্ধ করতে হয়।

বিধি-অনুবর্তিতা কর্মসূচিতে প্রশিক্ষণ, স্বাধীন পরীক্ষা এবং স্পষ্টভাবে নির্ধারিত ঊর্ধ্বতন কর্তৃপক্ষের কাছে বিষয়টি তোলার প্রক্রিয়া থাকা জরুরি। ১এমডিবির মামলাগুলোর পর শেল কোম্পানি যাচাই এবং প্রকৃত মালিকদের শনাক্তকরণে উন্নতি আনা হয়। সিঙ্গাপুরের এমএএস ব্যাংকগুলোর জন্য এমএএস নোটিশ ৬২৬-এর মতো বিস্তারিত বিজ্ঞপ্তি ও নির্দেশিকা জারি করেছে, যেখানে এসব শর্ত তুলে ধরা হয়েছে। আইন প্রয়োগকারী সংস্থার আন্তসীমান্ত অনুরোধে সহযোগিতাও প্রতিষ্ঠানগুলোর কাছে প্রত্যাশা করা হয়।

সিঙ্গাপুরের ভূমিকা ও আঞ্চলিক প্রেক্ষাপট

আর্থিক খাতের একটি প্রধান কেন্দ্র হিসেবে ১এমডিবির অর্থ স্থানান্তরের কিছু অংশের যাত্রাপথে সিঙ্গাপুর ছিল। এর জবাবে কৌঁসুলি, পুলিশ ও এমএএস সম্পদ জব্দ এবং প্রশাসনিক ব্যবস্থা নিয়েছে; কেলেঙ্কারির সঙ্গে সংশ্লিষ্ট দেওয়ানি ও ফৌজদারি মামলাও পরিচালনা করেছে আদালত। মালয়েশিয়া, যুক্তরাষ্ট্র, সুইজারল্যান্ডসহ অন্যান্য দেশের সঙ্গে সমন্বয় সম্পদ উদ্ধারের প্রচেষ্টার নিয়মিত অংশ হয়ে উঠেছে।

স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ডের বিরুদ্ধে নতুন মামলাটি ১এমডিবি-সংশ্লিষ্ট প্রতিষ্ঠানের অ্যাকাউন্ট পরিচালনাকারী ব্যাংকগুলোর দায়িত্ব যাচাইয়ে সিঙ্গাপুরকে কেন্দ্রীয় অবস্থানে রেখেছে। আপিল কীভাবে পরিচালিত হয় এবং প্রমাণ কীভাবে সামলানো হয়, তা পুরো খাতের বিধি-অনুবর্তিতা কর্মকর্তা ও আইনি দলগুলো ঘনিষ্ঠভাবে পর্যবেক্ষণ করবে।

মূল বিষয়গুলো

• ১এমডিবি-সংশ্লিষ্ট ২৭০ কোটি মার্কিন ডলারের দাবি খারিজের জন্য স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ডের আবেদন নাকচ করেছেন সিঙ্গাপুরের হাইকোর্ট। ফলে মামলা চলবে।
• আলসেন চান্স, ব্ল্যাকস্টোন এশিয়া রিয়েল এস্টেট পার্টনার্স ও ব্রাইটস্টোন জুয়েলারির লিকুইডেটরদের অভিযোগ, ২০০৯ থেকে ২০১৩ সালের মধ্যে ব্যাংক ১০০টির বেশি আন্তঃব্যাংক স্থানান্তরের অনুমতি দিয়েছে এবং সতর্কসংকেত উপেক্ষা করেছে।
• দাবিতে নাজিব রাজাকের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে প্রায় ১৫ কোটি মার্কিন ডলার স্থানান্তর এবং রোসমাহ মানসরের জন্য ১৩ কোটি ৫০ লাখ ডলারের বেশি বিলাসপণ্য কেনার কথা বলা হয়েছে।
• স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড দায় অস্বীকার করে বলেছে, তারা কার্যক্রমের বিষয়ে প্রতিবেদন দিয়েছিল এবং ২০১৩ সালের শুরুর দিকে অ্যাকাউন্টগুলো বন্ধ করে। ব্যাংকটি আপিলের পরিকল্পনা করেছে।
• মালয়েশিয়ার দাবি, ২০১৯ সালের পর থেকে কয়েকটি দেশে বিভিন্ন পদক্ষেপের মাধ্যমে ১এমডিবি-সংশ্লিষ্ট প্রায় ২ হাজার ৯০০ কোটি রিঙ্গিতের সম্পদ উদ্ধার হয়েছে।
• ১এমডিবি-সংশ্লিষ্ট নিয়ম ভাঙার কারণে ২০১৬ সালে স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ডকে ৫২ লাখ সিঙ্গাপুরি ডলার জরিমানা করেছিল সিঙ্গাপুরের এমএএস। অন্য ব্যাংকগুলোও জরিমানা দিয়েছে বা বাজার ছেড়েছে।
• আদালতের সিদ্ধান্তটি প্রক্রিয়াগত, মামলার দাবির সত্যতা নির্ধারণকারী রায় নয়। আপিলে ব্যাংক জিততে না পারলে মামলাটি তথ্য-প্রমাণ সংগ্রহের পর্যায়ে যাবে।