আইন সংস্কারের পরও কেন নেপাল এফএটিএফের ধূসর তালিকায় রয়েছে

নেপালের সামনে এখন আইন নয়, আইন কার্যকরের পরীক্ষা

প্যারিসে ২০২৬ সালের ১৭–১৯ জুন অনুষ্ঠিত পূর্ণাঙ্গ বৈঠকের পরও নেপাল ফিন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্সের (এফএটিএফ) ধূসর তালিকায় রয়ে গেছে। অপরাধলব্ধ অর্থের বিরুদ্ধে আরও জোরালো ফল দেখানোর চাপ রয়েছে তদন্তকারী, কৌঁসুলি ও আর্থিক নিয়ন্ত্রকদের ওপর। আগের একটি পর্যবেক্ষণ প্রক্রিয়া থেকে ২০১৪ সালের জুনে বেরিয়ে আসার এক দশকেরও বেশি সময় পর, ২০২৫ সালের ২১ ফেব্রুয়ারি দেশটি আবার বর্ধিত পর্যবেক্ষণে ফেরে।

মূল সমস্যা হলো আইন পরিবর্তন করা আর সেগুলো কার্যকর করার মধ্যে ব্যবধান। ২০২৬ সালের জানুয়ারির পর্যালোচনার ভিত্তিতে করা এক আঞ্চলিক মূল্যায়নে দেখা গেছে, নেপালের ১৫ দফা কর্মপরিকল্পনার ৯টিতে উল্লেখযোগ্য অগ্রগতি হয়েছে, আর ৬টি আংশিকভাবে বাস্তবায়িত হয়েছে। নেপালি কর্মকর্তারা বলছেন, ওই মূল্যায়নের পর থেকে তারা আরও উন্নতি করেছেন।

আর্থিক গোয়েন্দা প্রতিবেদন দ্রুত বেড়েছে। ২০২৪–২৫ অর্থবছরে নেপাল রাষ্ট্র ব্যাংকের আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট ৯,৫৬৫টি সন্দেহজনক লেনদেন ও কর্মকাণ্ডের প্রতিবেদন পেয়েছে, আগের বছর যা ছিল ৭,৩৩৮টি। তবু এফএটিএফ আরও তদন্ত, মামলা, অপরাধলব্ধ সম্পদ পুনরুদ্ধার এবং অপব্যবহারের ঝুঁকিতে থাকা ব্যবসার ওপর শক্তিশালী তদারকি চাইছে।

বিদেশে থাকা স্বজনদের কাছ থেকে অর্থ পাওয়া পরিবার এবং বিদেশি সরবরাহকারীদের অর্থ পরিশোধ করা ব্যবসার জন্য এর বাস্তব প্রভাব হতে পারে: আরও নথি চাওয়া, প্রক্রিয়াকরণে বেশি সময় লাগা এবং ব্যাংকিং খরচ বেড়ে যাওয়া। বৈধ অর্থ পরিশোধের সুযোগ সচল রেখেই আর্থিক সুরক্ষা জোরদার করাই নেপালের চ্যালেঞ্জ।

বর্ধিত পর্যবেক্ষণের অর্থ কী

অর্থপাচার, সন্ত্রাসে অর্থায়ন এবং ব্যাপক বিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারে অর্থায়ন প্রতিরোধে আন্তর্জাতিক মান নির্ধারণ করে এফএটিএফ। অর্থপাচার হলো অপরাধের মাধ্যমে অর্জিত অর্থের উৎস গোপন করে সেটিকে বৈধ বলে দেখানো। সন্ত্রাসে অর্থায়ন বলতে সন্ত্রাসী কর্মকাণ্ডে অর্থ জোগানো বোঝায়; আর বিস্তারে অর্থায়ন বলতে ব্যাপক বিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তার ঘটাতে অর্থায়ন বোঝায়।

সংস্থাটির নেপালবিষয়ক দেশের নথিতে বলা হয়েছে, লাও পিডিআরের সঙ্গে ২০২৫ সালের ২১ ফেব্রুয়ারি নেপাল বর্ধিত পর্যবেক্ষণে অন্তর্ভুক্ত হয়। এ প্রক্রিয়ায় থাকা দেশগুলো সম্মত কর্মপরিকল্পনা ও নিয়মিত পর্যালোচনার মাধ্যমে দুর্বলতা দূর করার অঙ্গীকার করে।

বিদেশি ব্যাংকগুলো নেপালের লেনদেন আরও নিবিড়ভাবে যাচাই করতে পারে। অন্য ব্যাংককে আন্তর্জাতিকভাবে অর্থ পরিশোধে সহায়তা করা করেসপন্ডেন্ট ব্যাংক গ্রাহক, অর্থ স্থানান্তরের উদ্দেশ্য বা অর্থের উৎস সম্পর্কে অতিরিক্ত তথ্য চাইতে পারে। এতে ব্যাংক ও গ্রাহক—উভয়ের কাজ বাড়ে।

বর্ধিত পর্যবেক্ষণের মধ্যেও নেপাল আন্তর্জাতিক অর্থব্যবস্থার সঙ্গে যুক্ত রয়েছে। তাৎক্ষণিক চাপ আসে বাড়তি যাচাই-বাছাই এবং ব্যাংক ও বিনিয়োগকারীদের বাণিজ্যিক সিদ্ধান্তের মাধ্যমে। মে মাসে কাঠমান্ডুতে বৈঠকের সময় অর্থপাচারবিরোধী এশিয়া/প্রশান্ত মহাসাগরীয় গ্রুপের একটি প্রতিনিধি দল সতর্ক করে বলেছিল, ঘাটতি অব্যাহত থাকলে নেপাল আরও গুরুতর তালিকাভুক্তির মুখে পড়তে পারে।

নেপাল কীভাবে আবার তালিকায় ফিরল

নেপাল অর্থপাচারবিরোধী এশিয়া/প্রশান্ত মহাসাগরীয় গ্রুপের (এপিজি) সদস্য। এপিজি এফএটিএফের মানদণ্ড অনুযায়ী সদস্যদের মূল্যায়ন করে। এফএটিএফের পারস্পরিক মূল্যায়ন পাতায় নেপালের এপিজি সদস্যপদের উল্লেখ রয়েছে এবং পাঠকদের আঞ্চলিক মূল্যায়নের দিকে নির্দেশ করা হয়েছে।

২০২৪ সালের জানুয়ারিতে প্রকাশিত মূল্যায়নে এফএটিএফের ৪০টি সুপারিশের সঙ্গে নেপালের সামঞ্জস্য এবং দেশটির ব্যবস্থার কার্যকারিতা—দুটিই পর্যালোচনা করা হয়। এর ফলাফল ছিল ২০২২ সালের ৫–১৬ ডিসেম্বর পরিচালিত পরিদর্শনের ভিত্তিতে। পরবর্তী পর্যালোচনাগুলোতে দুর্বলতা সংশোধনের উদ্যোগের অগ্রগতি যাচাই করা হয়েছে।

• ২০১৪ সালের ২৭ জুন: নেপালের অগ্রগতি স্বীকার করে এফএটিএফ দেশটিকে আগের পর্যবেক্ষণ প্রক্রিয়া থেকে সরিয়ে নেয়।
• ২০২২ সালের ৫–১৬ ডিসেম্বর: ২০২৪ সালের জানুয়ারিতে প্রকাশিত মূল্যায়নের ভিত্তি হওয়া পরিদর্শন পরিচালনা করেন মূল্যায়নকারীরা।
• ২০২৫ সালের ২১ ফেব্রুয়ারি: নেপাল আবার বর্ধিত পর্যবেক্ষণে অন্তর্ভুক্ত হয় এবং এফএটিএফ ও এপিজির সঙ্গে সংস্কারের অঙ্গীকার করে।
• ২০২৬ সালের জানুয়ারি: অগ্রগতি পর্যালোচনার ভিত্তিতে এপিজি ৯টি ক্ষেত্রে উল্লেখযোগ্য অগ্রগতি এবং ৬টিতে আংশিক বাস্তবায়নের মূল্যায়ন করে।
• ২০২৬ সালের মে: এপিজির একটি প্রতিনিধি দল কাঠমান্ডু সফর করে, আর এফএটিএফ ২২ মে কারিগরি মানদণ্ড মেনে চলার অগ্রগতি-সংক্রান্ত প্রতিবেদন প্রকাশ করে।
• ২০২৬ সালের ১৯ জুন: প্যারিসের পূর্ণাঙ্গ বৈঠকের পর নেপাল বর্ধিত পর্যবেক্ষণে রয়ে যায়।

মে মাসের অগ্রগতি পর্যালোচনায় কারিগরি মানদণ্ড মেনে চলার বিষয়টি দেখা হয়েছিল—অর্থাৎ আইন ও আনুষ্ঠানিক ব্যবস্থাগুলো নির্ধারিত মান পূরণ করে কি না। জুনের সিদ্ধান্তে কার্যকর তদারকি, তদন্ত ও আইন প্রয়োগের বৃহত্তর প্রত্যাশাও প্রতিফলিত হয়েছে।

নেপালের কাছে এফএটিএফের প্রত্যাশা

নেপাল কীভাবে আর্থিক অপরাধের ঝুঁকি বোঝে, ঝুঁকিপূর্ণ খাতগুলোতে তদারকি করে, অবৈধ অর্থ স্থানান্তর বন্ধ করে এবং অপরাধলব্ধ সম্পদের বিরুদ্ধে ব্যবস্থা নেয়—এফএটিএফের সংস্কার কর্মসূচির মূল মনোযোগ সেদিকেই। নিয়ন্ত্রকদের সর্বত্র একই মাত্রার যাচাই না করে যেখানে ঝুঁকি সবচেয়ে বেশি, সেখানে নজর দিতে হবে।

বাণিজ্যিক ব্যাংক, অপব্যবহারের ঝুঁকি বেশি এমন সমবায়, ক্যাসিনো, আবাসন ব্যবসা এবং মূল্যবান ধাতু ও পাথরের ব্যবসায়ীরা নজরদারির আওতায় থাকা খাতগুলোর মধ্যে রয়েছে। এসব খাতে বড় অঙ্কের অর্থ স্থানান্তর বা সংরক্ষণের সুযোগ রয়েছে, তাই গ্রাহক, মালিকানা ও অর্থের উৎস যাচাই বিশেষভাবে গুরুত্বপূর্ণ।

সাধারণত নেপালে হুন্ডি নামে পরিচিত অবৈধ অর্থ বা মূল্য স্থানান্তর সেবাও অগ্রাধিকারের বিষয়। এসব নেটওয়ার্ক প্রেরক ও গ্রহীতার মধ্যে সংযোগকারী প্রচলিত ব্যাংক স্থানান্তর ছাড়াই এক দেশ থেকে অন্য দেশে অর্থের মূল্য সরাতে পারে। বৈধ আর্থিক সেবায় প্রবেশাধিকার রক্ষা করে উল্লেখযোগ্য অবৈধ সেবা প্রদানকারীদের শনাক্ত ও শাস্তি দিতে এফএটিএফ নেপালের প্রতি আহ্বান জানিয়েছে।

মূল অপরাধ শনাক্ত করার পর তদন্তকারীদের অর্থের গতিপথও অনুসরণ করতে হবে। কর্তৃপক্ষকে সম্পদ শনাক্ত, মালিকানা অনুসন্ধান, সম্পদ সরিয়ে ফেলা ঠেকানো, জব্দ করা এবং আইন অনুমতি দিলে বাজেয়াপ্তির আবেদন করতে বলা হচ্ছে। বাজেয়াপ্তি হলো এমন আইনি প্রক্রিয়া, যার মাধ্যমে অপরাধলব্ধ সম্পত্তি স্থায়ীভাবে কেড়ে নেওয়া হয়।

১৫টির মধ্যে ৯টি ক্ষেত্রে উল্লেখযোগ্য অগ্রগতি মানে কর্মপরিকল্পনার ৬০ শতাংশ। বাকি ৬টি হলো ৪০ শতাংশ। এই সংখ্যা এপিজির অগ্রগতির মূল্যায়ন; পুরোপুরি সম্পন্ন সংস্কারের সংখ্যা নয়। অগ্রগতি সত্ত্বেও নেপাল তালিকায় কেন রয়ে গেছে, তা বুঝতে এ পার্থক্য সহায়ক।

তদন্তের ক্ষমতা কেন যাচাইয়ের মুখে

২০২৪ সালের এপ্রিলে নেপাল তদন্তব্যবস্থায় পরিবর্তন আনে। নিজ নিজ দায়িত্বের আওতায় থাকা অপরাধের সঙ্গে সংশ্লিষ্ট অর্থপাচার তদন্তের ক্ষমতা ১৩টি দপ্তরকে দেওয়া হয়। এর মধ্যে নেপাল পুলিশের সঙ্গে যুক্ত দপ্তর, দুর্নীতি দমন তদন্ত কমিশন, রাজস্ব তদন্তকারী, বন বিভাগ এবং জাতীয় উদ্যান কর্তৃপক্ষের দপ্তর ছিল।

এই ব্যবস্থায় অর্থপাচার অনুসন্ধানকে মূল অপরাধের তদন্তের সঙ্গে যুক্ত করা হয়। মূল অপরাধ হলো যে অপরাধ থেকে অর্থ আসে, যেমন ঘুষ, পাচার বা কর ফাঁকি। দুটি বিষয় একসঙ্গে তদন্ত করলে অপরাধমূলক কর্মকাণ্ডের সঙ্গে তার আয় দিয়ে কেনা সম্পদের যোগসূত্র খুঁজে পেতে কর্তৃপক্ষের সুবিধা হয়।

এপ্রিলের পরিবর্তনে ওই ব্যবস্থার আওতায় নতুন মামলা স্বাধীনভাবে নথিভুক্ত ও তদন্ত করার ক্ষেত্রে অর্থপাচার তদন্ত বিভাগের ক্ষমতা সীমিত করা হয়। ২০২৬ সালের ১ মে জারি করা এক অধ্যাদেশে চোরাচালান, শুল্ক ও কর ফাঁকি, ব্যাংকিং অপরাধ, বাজার কারসাজি, অভ্যন্তরীণ তথ্যের অপব্যবহার এবং বৈদেশিক মুদ্রা বিধি লঙ্ঘনসহ নির্দিষ্ট অপরাধের ক্ষেত্রে বিভাগটির কর্তৃত্ব ফিরিয়ে দেওয়া হয়।

এপিজির উপনির্বাহী সচিব ডেভিড শ্যাননের নেতৃত্বাধীন প্রতিনিধি দল আবার ব্যবস্থা বদলানোর যুক্তি এবং তদন্তকারী, নিয়ন্ত্রক ও কৌঁসুলিদের সঙ্গে যথেষ্ট পরামর্শ করা হয়েছিল কি না, তা নিয়ে প্রশ্ন তোলে। প্রতিনিধি দল প্রাতিষ্ঠানিক হস্তক্ষেপ, দুর্বল সমন্বয় এবং অপরাধলব্ধ সম্পদের ব্যবস্থাপনা নিয়েও উদ্বেগ জানায়।

বাস্তব প্রশ্ন হলো, দায়িত্ব কার তা নিয়ে অনিশ্চয়তা ছাড়াই সংস্থাগুলো তথ্য ভাগাভাগি ও মামলা চালাতে পারে কি না। কর্তৃত্বে বারবার পরিবর্তন হলে কাজের স্পষ্ট ব্যবস্থা দরকার, যাতে প্রমাণ, আর্থিক গোয়েন্দা তথ্য ও মামলা পরিচালনার সিদ্ধান্ত যথাযথ দপ্তরে পৌঁছায়।

সন্দেহজনক প্রতিবেদন বাড়ছে, তবে আদালতে ফল দেখানোর চাপও রয়েছে

আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটের বার্ষিক পরিসংখ্যানে সতর্কতামূলক প্রতিবেদন দ্রুত বাড়ার চিত্র দেখা যায়: ২০২২–২৩ অর্থবছরে সন্দেহজনক লেনদেন ও কর্মকাণ্ডের প্রতিবেদন ছিল ৫,৩৩৫টি, ২০২৩–২৪ অর্থবছরে ৭,৩৩৮টি এবং ২০২৪–২৫ অর্থবছরে ৯,৫৬৫টি। সর্বশেষ অর্থবছরে প্রতিবেদন বেড়েছে ২,২২৭টি, অর্থাৎ ৩০.৩৪ শতাংশ।

২০২৪–২৫ অর্থবছরে বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলো ৭,৩০৩টি প্রতিবেদন জমা দিয়েছে, যা মোটের প্রায় ৭৬ শতাংশ। উন্নয়ন ব্যাংক জমা দিয়েছে ৭০৮টি, সিকিউরিটিজ ব্রোকার ৪৯১টি, অর্থায়ন কোম্পানি ৩৫৫টি এবং বিমা কোম্পানি ২৪৪টি। সংস্কার কর্মসূচিতে গুরুত্ব পাওয়া সত্ত্বেও সমবায় ৩৬টি এবং ক্যাসিনো মাত্র ২টি প্রতিবেদন জমা দিয়েছে।

সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন বলতে এমন কর্মকাণ্ড সম্পর্কে গোয়েন্দা ইউনিটকে সতর্ক করা বোঝায়, যা খতিয়ে দেখা দরকার। এরপর তদন্তকারীদের নির্ধারণ করতে হয় অর্থ কোথা থেকে এসেছে, কোনো অপরাধ ঘটেছে কি না এবং বিচারের জন্য যথেষ্ট প্রমাণ আছে কি না। এ প্রক্রিয়ায় আর্থিক নথি, বিভিন্ন সংস্থার সহযোগিতা এবং জটিল লেনদেন বিশ্লেষণে সক্ষম কর্মী দরকার।

পুলিশের মুখপাত্র আভি নারায়ণ কাফলে বলেন, নেপাল পুলিশ অর্থপাচারের ২১টি মামলা আদালতে দায়ের করেছে এবং আরও ৩৬টি তদন্তাধীন রয়েছে। পুলিশ কেন্দ্রীয় তদন্ত ব্যুরোর অধীনে পৃথক আর্থিক অপরাধ বিভাগের কথাও জানিয়েছে। বড় অপরাধের তদন্তের পাশাপাশি সমান্তরালে অর্থপাচারের অনুসন্ধানও চালানো হচ্ছে।

এফএটিএফের চাওয়া হলো ফলাফলের একটি শক্তিশালী ধারা: কার্যকর সতর্কবার্তা, প্রমাণসমর্থিত তদন্ত, মামলা এবং অপরাধলব্ধ সম্পদ পুনরুদ্ধার। প্রতিবেদনসংখ্যা দেখায়, এ ধারায় কত তথ্য আসছে; আর আইন প্রয়োগের ফল দেখায় কর্তৃপক্ষ তা কাজে লাগিয়ে কী করতে পারছে।

নগদ অর্থ ও অনানুষ্ঠানিক লেনদেনে তদন্ত কেন জটিল হয়

নেপালে নগদের ব্যাপক ব্যবহার আর্থিক তদন্ত কঠিন করে তোলে। কৃষি আয়, দৈনিক মজুরি, ছোট দোকান এবং পারিবারিক লেনদেনে প্রায়ই বেতন বা ব্যাংকের মাধ্যমে পরিশোধ করা কেনাকাটার চেয়ে কম নথি থাকে। সম্পদের বৈধ উৎস যাচাইয়ের সময় তদন্তকারীদের এসব অর্থপ্রবাহ পুনর্গঠন করতে হয়।

ভারতের সঙ্গে উন্মুক্ত সীমান্ত নগদ অর্থ, সোনা, বৈদেশিক মুদ্রা ও পণ্য নজরদারিতে আরও চ্যালেঞ্জ তৈরি করে। হুন্ডি নেটওয়ার্কও অর্থের চলাচলকে সাধারণত প্রেরক, গ্রহীতা ও অর্থ পরিশোধের উদ্দেশ্য শনাক্ত করতে সহায়ক নথি থেকে বিচ্ছিন্ন রাখতে পারে।

সরকারি নথিতে লেনদেনের যে অঙ্ক লেখা হয়, বাস্তবে পরিশোধিত অর্থ তার থেকে আলাদা হলে সম্পত্তির লেনদেন আরেকটি সমস্যা হয়ে দাঁড়ায়। শেল কোম্পানি—যেগুলো প্রকৃত নিয়ন্ত্রণকারীদের পরিচয় গোপন রেখে সম্পদ ধরে রাখতে পারে—মালিক শনাক্ত করার চেষ্টায় তদন্তকারীদের কাজ আরও বাড়ায়।

সাধারণ গ্রাহকদের ক্ষেত্রে ঝুঁকিভিত্তিক পদ্ধতির মানে হলো, যাচাই-বাছাই লেনদেনের ধরন ও অঙ্ক অনুযায়ী হওয়া উচিত। অস্বাভাবিক বড় জমা, বড় সম্পত্তি কেনাবেচা বা গ্রাহকের জানা আয়ের সঙ্গে অসংগত লেনদেনের ক্ষেত্রে ব্যাংক প্রমাণ চাইতে পারে। বড় কেনাকাটা, ব্যবসার আয় এবং সম্পত্তি বিক্রির প্রাথমিক নথি বৈধ অর্থের উৎস ব্যাখ্যা করতে সহায়তা করে।

আর্থিক অন্তর্ভুক্তিতে বাধা না দিয়ে অবৈধ লেনদেন বন্ধ করার বিষয়ে এফএটিএফের নির্দেশ এখানে গুরুত্বপূর্ণ। গ্রামীণ পরিবার এবং বিদেশে কর্মরত শ্রমিকদের সাশ্রয়ী ও সহজলভ্য আনুষ্ঠানিক সেবা দরকার। গ্রাহকেরা অপ্রয়োজনীয় ঝামেলা ছাড়াই বৈধ মাধ্যম ব্যবহার করতে পারলে আইন প্রয়োগের কাজও আরও কার্যকর হয়।

তালিকাভুক্তি পরিবার ও ব্যবসার জন্য কী বদলায়

দেশে উপার্জনের অর্থ পাঠানো কোনো শ্রমিকের কাছে চাকরি বা প্রাপকের বিষয়ে আরও তথ্য চাওয়া হতে পারে। বিদেশ থেকে পণ্য আমদানিকারকের অর্থ পরিশোধ প্রক্রিয়ার আগে বাড়তি নথি লাগতে পারে। সম্ভাব্য বিনিয়োগকারী অর্থ বিনিয়োগের সিদ্ধান্তের আগে নিয়মপালনের অনুমোদন পেতে বেশি সময় নিতে পারেন।

বিদেশি ব্যাংকগুলো যে সম্পর্কের তদারকি ব্যয়বহুল বলে মনে করে, সেগুলো পুনর্বিবেচনা করতে পারে। কোনো ব্যাংক এমন সম্পর্ক কমিয়ে দিলে বা শেষ করলে নেপালি প্রতিষ্ঠানগুলোর অর্থ পরিশোধের পথ কমে যেতে পারে কিংবা সেবার খরচ বেড়ে যেতে পারে। ফি ও বিলম্বের মাধ্যমে এই খরচ গ্রাহকের ওপর পড়তে পারে।

উন্নয়ন অর্থায়নও যাচাইয়ের আওতায় পড়ে। কর্মকর্তারা সতর্ক করেছেন, আন্তর্জাতিক ঋণদাতারা কঠোর শর্ত দিতে পারে বা সহায়তা কমাতে পারে। নির্দিষ্ট ঋণ সম্পর্কে সিদ্ধান্ত সংশ্লিষ্ট প্রতিষ্ঠানের ওপর নির্ভর করে; জুনের পর্যালোচনার বিবরণে সহায়তা কমানোর কোনো নির্দিষ্ট তথ্য উল্লেখ করা হয়নি।

তাই তালিকা থেকে নাম সরানোই নেপালের একমাত্র অর্থনৈতিক স্বার্থ নয়। উন্নত তদারকি ও নির্ভরযোগ্য তদন্ত আমানতকারীদের সুরক্ষা দিতে পারে, বৈধ ব্যবসার লেনদেন ব্যাখ্যা করা সহজ করতে পারে এবং বিদেশি অংশীদারদের ঝুঁকি মূল্যায়নে সহায়তা করতে পারে।

এরপর কী, আর তুলনা থেকে কী বোঝা যায়

মে মাসের পর্যালোচনায় নেপালের কর্মপরিকল্পনার জন্য ২০২৫ সালের ২১ ফেব্রুয়ারি থেকে দুই বছরের সময়সীমার কথা বলা হয়েছিল, যা ২০২৭ সালের ফেব্রুয়ারির দিকে ইঙ্গিত করে। জুনের পূর্ণাঙ্গ বৈঠকের বিবরণে লক্ষ্যমাত্রা ২০২৭ সালের মাঝামাঝি পর্যন্ত বলা হয়েছে। ওই বিবরণগুলো থেকে একটিমাত্র নিশ্চিত সমাপ্তির তারিখ স্পষ্ট নয়।

এপিজির আলোচনার পর নেপালের অবস্থান ব্যাখ্যা করেন অর্থ মন্ত্রণালয়ের আর্থিক খাত ব্যবস্থাপনা ও করপোরেশন সমন্বয় বিভাগের প্রধান মহেশ আচার্য:

"নেপালি পক্ষও কর্মপরিকল্পনা কার্যকরভাবে বাস্তবায়নের অঙ্গীকার জানিয়েছে," বলেন আচার্য।

মূল্যায়ন এগোলে তালিকায় পরিবর্তন আসে—অন্যান্য দেশের উদাহরণে তা দেখা যায়। ২০২৫ সালের ফেব্রুয়ারিতে, নেপাল তালিকায় ঢোকার সময় ফিলিপাইন বর্ধিত পর্যবেক্ষণ থেকে বেরিয়ে যায়। ২০২৫ সালের জুনে ক্রোয়েশিয়া ও মালি এবং অক্টোবরে মোজাম্বিক, নাইজেরিয়া ও দক্ষিণ আফ্রিকা বেরিয়ে যায়। ২০২৬ সালের জুনে বসনিয়া ও হার্জেগোভিনা এবং ইরাক তালিকায় যুক্ত হয়।

২০২৫ সালের জুনে ব্রিটিশ ভার্জিন দ্বীপপুঞ্জ বর্ধিত পর্যবেক্ষণে অন্তর্ভুক্ত হয়েছিল; বিত্তশালী অফশোর আর্থিক কেন্দ্র নিয়ে আলোচনায় এটি একটি প্রাসঙ্গিক উদাহরণ। এফএটিএফ আইনি সুরক্ষা এবং সেগুলোর কার্যকারিতা যাচাই করে—এর মধ্যে রয়েছে কর্তৃপক্ষ প্রকৃত মালিক শনাক্ত ও অপরাধলব্ধ অর্থের তদন্ত করতে পারে কি না। নেপালের তাৎক্ষণিক কাজও একইভাবে সুনির্দিষ্ট: আরও শক্তিশালী তদারকি, সমন্বিত তদন্ত এবং অপরাধলব্ধ সম্পদ পুনরুদ্ধারের সক্ষমতা দেখানো।

মূল বিষয়গুলো

• প্যারিসে ২০২৬ সালের ১৭–১৯ জুন অনুষ্ঠিত পূর্ণাঙ্গ বৈঠকের পর নেপাল এফএটিএফের ধূসর তালিকায় রয়ে গেছে।
• ২০২৬ সালের জানুয়ারির পর্যালোচনার ভিত্তিতে এপিজি ১৫ দফা কর্মপরিকল্পনার ৯টিতে উল্লেখযোগ্য অগ্রগতি এবং ৬টিতে আংশিক বাস্তবায়ন পেয়েছে।
• ২০২৪–২৫ অর্থবছরে সন্দেহজনক লেনদেন ও কর্মকাণ্ডের প্রতিবেদন বেড়ে ৯,৫৬৫টিতে দাঁড়িয়েছে, যা ৩০.৩৪ শতাংশ বৃদ্ধি।
• নেপাল পুলিশ জানিয়েছে, অর্থপাচারের ২১টি মামলা আদালতে দায়ের হয়েছে এবং ৩৬টি তদন্তাধীন।
• এফএটিএফ আরও শক্তিশালী তদারকি, উল্লেখযোগ্য অবৈধ হুন্ডি সেবা প্রদানকারীদের বিরুদ্ধে ব্যবস্থা, বেশি মামলা এবং অপরাধলব্ধ সম্পদের উন্নততর পুনরুদ্ধার চাইছে।
• আন্তর্জাতিক ব্যাংকের বাড়তি যাচাই-বাছাই বৈধ নেপালি লেনদেনে আরও নথিপত্র, বিলম্ব ও খরচ তৈরি করতে পারে।