ভিয়েতনামে বিনিয়োগ কেলেঙ্কারির পাঁচ সতর্কসংকেত সামনে আনল AntEx তদন্ত

১১৭ বিলিয়ন ডং তহবিল সংগ্রহ নিয়ে তদন্ত

হ্যানয় পুলিশ বলছে, AntEx ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পটি ২০২১ সালের আগস্ট থেকে নভেম্বরের মধ্যে ৩৩.২ বিলিয়ন টোকেন বিক্রি করে ৪৫ লাখ USDT সংগ্রহ করে, যার মূল্য প্রায় ১১৭ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং। তদন্তকারীদের অভিযোগ, ডিজিটাল মুদ্রা ও ইলেকট্রনিক ওয়ালেট তৈরির জন্য নির্ধারিত অর্থ ব্যক্তিগত ওয়ালেটে পাঠানো হয়, ভিয়েতনামি ডংয়ে রূপান্তর করে প্রকল্পের সদস্যদের মধ্যে ভাগ করা হয়, অথবা NextTech গ্রুপের কোম্পানিগুলোতে সরিয়ে নেওয়া হয়।

এই মামলায় NextTech-এর চেয়ারম্যান Nguyễn Hòa Bình, যিনি Shark Bình নামে পরিচিত, এবং ২০২৫ সালের অক্টোবরে অভিযুক্ত হওয়া আরও নয়জন জড়িত। জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের ১৫ ডিসেম্বরের হালনাগাদ তথ্যে বিনিয়োগ জালিয়াতি, হিসাবরক্ষণে অনিয়ম ও কর ফাঁকির অভিযোগ নিয়ে তদন্তের পরিধি বাড়ার কথা বলা হয়েছে। পুলিশ জানিয়েছে, প্রায় ৯০০ বিলিয়ন ডং মূল্যের সম্পদ জব্দ, অবরুদ্ধ বা লেনদেন স্থগিত করা হয়েছে।

মামলাটি ব্যাপক প্রচার পাওয়া একটি প্রযুক্তি উদ্যোগের সঙ্গে বিনিয়োগ জালিয়াতি সম্পর্কে বাস্তব সতর্কবার্তাকে যুক্ত করেছে: উচ্চাভিলাষী প্রতিশ্রুতি, অসম্পূর্ণ পণ্য, প্রভাবশালী প্রচারক এবং বিনিয়োগকারীদের অর্থের নিয়ন্ত্রণ কার হাতে—তা নিয়ে অনিশ্চয়তা। ২০২১ সালের নভেম্বরের শেষ দিকে লেনদেন শুরু হওয়ার পাঁচ মাসের মধ্যে ANTEX-এর মূল্য প্রায় ৯৯% কমে যায় বলে জানা গেছে। পরে এটি Rabbit টোকেনে রূপান্তর করা হলেও বিনিয়োগকারীদের উদ্বেগ দূর হয়নি।

Bình আগে বলেছিলেন, তিনিও নিজে ক্ষতিগ্রস্ত এবং AntEx-এ কেবল বিনিয়োগকারী ও মূলধনদাতা ছিলেন। তদন্তকারীরা এখন এর প্রচার এবং তহবিল স্থানান্তরে তাঁর আরও সরাসরি ভূমিকার অভিযোগ তুলছেন। এগুলো ফৌজদারি অভিযোগ, আদালতে অপরাধ প্রমাণিত হওয়ার রায় নয়। এখানে আলোচিত সরকারি হালনাগাদ তথ্যে কোনো বিচারিক রায় বা শুনানির তারিখ উল্লেখ করা হয়নি।

AntEx কী প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল, আর বিনিয়োগকারীদের অর্থ কোথায় গিয়েছিল

সরকারের অক্টোবরের তদন্ত বিজ্ঞপ্তি অনুযায়ী, উন্নয়ন নিয়ে আলোচনা শুরু হয়েছিল ২০২১ সালের মে মাসের দিকে। প্রতিষ্ঠাতারা ৫ বিলিয়ন ডং দেওয়ার বিষয়ে সম্মত হন, যার মধ্যে Bình-এর অবদান ছিল ২ বিলিয়ন ডং। অর্থাৎ প্রাথমিক মূলধনের ৪০% ছিল তাঁর অবদান।

Bình-এর বিরুদ্ধে Blockchain Vietnam Technology Services Joint Stock Company প্রতিষ্ঠার নির্দেশ দেওয়ার অভিযোগ রয়েছে। প্রাথমিক অর্থে কর্মী, কারিগরি কর্মী ও সার্ভারের খরচ মেটানো হয়। AntEx টোকেন বিক্রি করে VNDT নামের প্রস্তাবিত ডিজিটাল মুদ্রা এবং এর ইলেকট্রনিক ওয়ালেট তৈরির অর্থ জোগানোর কথা ছিল। পুলিশ বলছে, তহবিল সংগ্রহের সময় VNDT প্রকল্পটি সম্পূর্ণ হয়নি।

প্রচার-প্রচারণায় একটি বিস্তৃত ভিয়েতনামি ব্লকচেইন ইকোসিস্টেমের কথা তুলে ধরা হয়েছিল, যার মধ্যে ছিল এক্সচেঞ্জ, ওয়ালেট, আর্থিক অ্যাপ্লিকেশন, ব্লকচেইন ও পেমেন্ট ব্যবস্থা। VNDT-কে ভিয়েতনামি ডংয়ের সঙ্গে যুক্ত একটি স্টেবলকয়েন হিসেবে বর্ণনা করা হয়েছিল। স্টেবলকয়েনের লক্ষ্য হলো একটি নির্দিষ্ট রেফারেন্স মূল্য ধরে রাখা। তবে শুধু এই বর্ণনা থেকে রিজার্ভ থাকার প্রমাণ মেলে না, অর্থ ফেরত পাওয়া সম্ভব কি না জানা যায় না, কিংবা পরিচালনাকারীর নিয়ন্ত্রক অনুমোদন আছে—এমনটাও প্রতিষ্ঠিত হয় না।

প্রতিষ্ঠাতাদের পরিকল্পনা ছিল ১০০ বিলিয়ন টোকেন বিক্রি করার। পুলিশের ভাষ্য, ২০২১ সালের আগস্ট থেকে নভেম্বরের মধ্যে বাস্তবে ইস্যু ও বিক্রি করা ৩৩.২ বিলিয়ন টোকেন ছিল পরিকল্পিত মোটের ৩৩.২%। প্রায় ১১৭ বিলিয়ন ডং তহবিল সংগ্রহের পরিমাণটি প্রতিষ্ঠাতাদের প্রাথমিক ৫ বিলিয়ন ডং অবদানের ২৩.৪ গুণ। এতে বোঝা যায়, প্রকল্প দলের প্রতিশ্রুত অর্থের তুলনায় বাইরের তহবিল কত দ্রুত বেড়ে গিয়েছিল।

তহবিল সংগ্রহের মোট পরিমাণ নিয়ে প্রতিবেদনে ভিন্ন তথ্য রয়েছে। একটি হিসাবে এর পরিমাণ ৭৩ লাখ ডলার, আর পুলিশের হিসাবে ৪৫ লাখ USDT, যা তাদের হিসাবে ৪৫ লাখ ডলারের সমান। এই পরিসংখ্যানগুলো তহবিল সংগ্রহের ভিন্ন পর্যায়কে বোঝায় কি না, তা ব্যাখ্যা করে এমন কিছু নেই। এগুলোকে যোগ করা বা একে অপরের বিকল্প হিসেবে ধরা উচিত নয়।

পতন ও তদন্তের পেছনের তারিখগুলো

AntEx-এর ইতিহাসে রয়েছে উন্নয়ন, টোকেন বিক্রি, জনসমক্ষে উদ্বোধন, লেনদেন, নিয়ন্ত্রক সংস্থার সতর্কবার্তা এবং পরে নাম পরিবর্তন। এসব ঘটনা আলাদা। ২০২১ সালের সেপ্টেম্বরে উদ্বোধনের খবরের সঙ্গে নভেম্বরে শেষ দিকে লেনদেন শুরু হওয়া, কিংবা আগস্টে তহবিল সংগ্রহ শুরু হওয়ার, আবশ্যিকভাবে কোনো বিরোধ নেই।

• মে ২০২১: পুলিশ বলছে, Bình ও অন্য অংশগ্রহণকারীরা VNDT এবং এর ওয়ালেটের অর্থ জোগাতে AntEx তৈরি শুরু করেন।
• আগস্ট থেকে নভেম্বর ২০২১: তদন্তকারীদের ভাষ্য, ৩৩.২ বিলিয়ন টোকেন বিক্রি করে ৪৫ লাখ USDT সংগ্রহ করা হয়।
• সেপ্টেম্বর ২০২১: প্রতিবেদন অনুযায়ী, প্রকল্পটিকে ভিয়েতনামি ব্লকচেইন ইকোসিস্টেম হিসেবে জনসমক্ষে পরিচয় করিয়ে দেওয়া হয়।
• নভেম্বর থেকে ডিসেম্বর ২০২১: Bình Next100 Blockchain প্রচার করেন এবং ১০ বছরে ৫ কোটি ডলার বিনিয়োগের প্রতিশ্রুতি দেন।
• ২০২২ সালের মার্চের দিকে: জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের ভাষ্য অনুযায়ী, AntEx-সংশ্লিষ্ট ঝুঁকি নিয়ে স্টেট ব্যাংক অব ভিয়েতনাম প্রকাশ্যে সতর্ক করে।
• মার্চ ২০২৩: প্রতিবেদনে বলা হয়, ANTEX-কে ১,০০০ পুরোনো টোকেনের বিনিময়ে একটি নতুন টোকেন হারে Rabbit বা RAB-এ রূপান্তর করা হয়।
• ১০ অক্টোবর ২০২৫: সরকারি বিজ্ঞপ্তিতে Bình ও আরও নয়জনের বিরুদ্ধে ফৌজদারি অভিযোগ আনার সিদ্ধান্তের তারিখ হিসেবে এই দিনটি উল্লেখ করা হয়েছে।
• ১৪ অক্টোবর ২০২৫: পুলিশ প্রাথমিক তদন্তের ফল প্রকাশ্যে জানায়। Bình ও Nguyễn Hữu Tuất-এর বিরুদ্ধে কর ফাঁকির অতিরিক্ত অভিযোগও আনা হয়।
• ১৫ ডিসেম্বর ২০২৫: তদন্ত ও অবরুদ্ধ সম্পদ নিয়ে পুলিশ আরও বিস্তৃত হালনাগাদ তথ্য দেয়।

কিছু প্রতিবেদনে ১৪ অক্টোবরকে মামলার কার্যক্রম শুরুর তারিখ হিসেবে উল্লেখ করা হয়েছে। সরকারি বিজ্ঞপ্তিতে অভিযোগ আনার সিদ্ধান্তের তারিখ ১০ অক্টোবর এবং জনসমক্ষে ব্রিফিংয়ের তারিখ ১৪ অক্টোবর বলা হয়েছে। তদন্তসংক্রান্ত সিদ্ধান্ত আর সেই সিদ্ধান্তের ঘোষণা—এই দুই তারিখ আলাদা রাখলে বিভ্রান্তি এড়ানো যায়।

Rabbit-এ রূপান্তরের বিষয়টিও সতর্কভাবে দেখা দরকার। ১,০০০ টোকেনের বিনিময়ে একটি টোকেন পাওয়া মানে হাতে থাকা টোকেনের সংখ্যা বদলানো; এতে নিজে থেকে মূল্য পুনরুদ্ধার বা আরও মূল্যহানির প্রমাণ মেলে না। ফলাফল বুঝতে বিনিয়োগকারীদের প্রতিস্থাপনকারী টোকেনের মূল্য, লেনদেনের তারল্য এবং এর সঙ্গে যুক্ত অধিকার জানতে হবে। রূপান্তরের পরও সমস্যা চলেছে বলে প্রতিবেদনে উল্লেখ করা হয়েছে, তবে বিনিয়োগকারীরা তাঁদের মূল অর্থ ফেরত পেয়েছেন—এমন প্রমাণ নেই।

তারকাখ্যাতির প্রচার ও অর্থ সরানোর অভিযোগ

পুলিশ বলছে, ২০২১ সালের নভেম্বর ও ডিসেম্বর মাসে Bình তাঁর সুনাম ও সামাজিক যোগাযোগমাধ্যমের উপস্থিতি কাজে লাগিয়ে Next100 Blockchain প্রচার করেন এবং ১০ বছরে ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পগুলোতে ৫ কোটি ডলার বিনিয়োগের প্রতিশ্রুতি দেন। তদন্তকারীদের ভাষ্য, এই প্রচারের উদ্দেশ্য ছিল AntEx-এর বিজ্ঞাপন দেওয়া এবং বিনিয়োগকারীদের আস্থা বাড়ানো।

এক দশকে একাধিক প্রকল্পে বিনিয়োগের প্রতিশ্রুতি কোনো একটি প্রকল্পের হিসাবে অর্থ জমা রাখার সমান নয়। সরকারি বিবরণে এমন কোনো প্রমাণ নেই যে AntEx বিনিয়োগকারীদের জন্য ৫ কোটি ডলার রাখা হয়েছিল বা তাঁদের বিনিয়োগের নিশ্চয়তা দেওয়া হয়েছিল। প্রকল্পের আকর্ষণ বাড়াতে বড় অঙ্কের কোনো শিরোনাম ব্যবহার করা হলে এই পার্থক্যটি গুরুত্বপূর্ণ।

অভিযোগের বিষয় শুধু টোকেনের দাম কমে যাওয়া নয়, সংগৃহীত অর্থের ব্যবহারও। পুলিশ বলছে, Bình ও NextTech-এর শেয়ারহোল্ডাররা AntEx-এর মূল ওয়ালেট থেকে অর্থ তুলে ব্যক্তিদের ওয়ালেটে পাঠানো এবং তা ডংয়ে রূপান্তর করে ভাগ করে নেওয়ার বিষয়ে সম্মত হন। অভিযোগ, আরও কিছু অর্থ ঘোষিত বিনিয়োগের উদ্দেশ্যের সঙ্গে সম্পর্কহীন কাজে NextTech ইকোসিস্টেমের কোম্পানিগুলোতে পাঠানো হয়।

জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের ডিসেম্বরের তদন্ত হালনাগাদ তথ্যে বলা হয়েছে, অর্থ পরিশোধে Ngân Lượng গেটওয়ে ব্যবহার করা হয়েছিল। এতে আরও বলা হয়, ২০২২ সালের মার্চের দিকে স্টেট ব্যাংক AntEx-এর ঝুঁকি শনাক্ত করে প্রকাশ্যে সতর্ক করেছিল, এবং অর্থ তুলে নেওয়ার সময় Bình তথ্য গোপন করেছিলেন বলে অভিযোগ রয়েছে।

সরকারি বিবরণে প্রায় ৩০ হাজার বিনিয়োগকারীর পাশাপাশি ৩০ হাজার বিনিয়োগকারী ওয়ালেটের কথাও বলা হয়েছে। এই সংখ্যা দুটি আবশ্যিকভাবে এক নয়, কারণ একজন ব্যক্তি একাধিক ওয়ালেট নিয়ন্ত্রণ করতে পারেন। প্রকৃত ক্ষতিগ্রস্তের সংখ্যা এবং প্রত্যেকের পাওনা কত, তা নির্ধারণ করা লেনদেন অনুসরণের কাজ থেকে আলাদা একটি বিষয়।

বিনিয়োগের আগে খতিয়ে দেখার পাঁচটি সতর্কসংকেত

ChainTracer এবং Vietnam Blockchain and Digital Assets Association-এর Fintech Applications Committee-র প্রধান Trần Huyền Dinh বিনিয়োগ জালিয়াতিকে মানসিক চাপ ও প্রযুক্তির সমন্বয় হিসেবে বর্ণনা করেন। তাঁর মতে, উচ্চ মুনাফা, নিরাপত্তা এবং দ্রুত অর্থ হাতে পাওয়ার সম্ভাবনা মানুষকে আকৃষ্ট করে।

শত শত ঘটনা বিশ্লেষণ করে সমিতিটি পাঁচটি সতর্কসংকেত শনাক্ত করেছে। Dinh বলেছেন, এগুলো প্রয়োগ করলে বিনিয়োগকারীরা ৮০% থেকে ৯০% প্রতারণামূলক প্রকল্প এড়াতে পারেন। এটি তাঁর মূল্যায়ন, তালিকার সব শর্তে উত্তীর্ণ কোনো প্রকল্প নিরাপদ—তার নিশ্চয়তা নয়।

• বছরে ১০% থেকে ১৫% বা তার বেশি মুনাফার প্রতিশ্রুতি।
• গণমাধ্যম বা সামাজিক যোগাযোগমাধ্যমে প্রকল্প সম্পর্কে খুব কম তথ্য।
• বিনিয়োগকারীর বোধগম্য নয়, এমন অপরিচিত বিনিয়োগ মডেল।
• আগে মাল্টিলেভেল মার্কেটিংয়ের সঙ্গে যুক্ত কোনো ব্যক্তি বা প্রভাবশালী ব্যক্তিত্বের প্রচার।
• T.E.S.T.S. টুল বা পদ্ধতির মাধ্যমে যাচাই করা সন্দেহজনক নিরাপত্তা চর্চা।

এই সীমার বেশি মুনাফা দেওয়ার প্রতিশ্রুতি নিজে থেকেই জালিয়াতির প্রমাণ নয়। উদ্বেগের বিষয় হলো, ঝুঁকি আড়াল করে উল্লেখযোগ্য মুনাফাকে নির্ভরযোগ্য বলে তুলে ধরা। একইভাবে, ব্যাপক প্রচারও কোনো প্রকল্পের বৈধতার প্রমাণ নয়। AntEx দেখায়, প্রভাবশালী কোনো প্রচারক মনোযোগ আকর্ষণ করতে পারেন, কিন্তু তাতে পণ্য সম্পূর্ণ হয়েছে কি না, তহবিলের নিয়ন্ত্রণ কার হাতে বা সংগৃহীত অর্থ কীভাবে ব্যবহার হয়েছে—এসব প্রশ্নের উত্তর মেলে না।

T.E.S.T.S.-এর বর্ণনায় এর উপাদান বা নম্বর দেওয়ার পদ্ধতি ব্যাখ্যা করা হয়নি, তাই এটিকে এখানে পুনরাবৃত্তিযোগ্য নিরাপত্তা যাচাই হিসেবে উপস্থাপন করা যায় না। তবে মূল সতর্কবার্তাটি কাজে লাগে: বিনিয়োগকারীদের বুঝতে হবে তাঁদের সম্পদ কীভাবে রাখা হয়েছে এবং তা সরানোর জন্য প্রকল্প দলের কী ক্ষমতা আছে।

Dinh এমন ব্যবস্থার কথাও বলেছেন, যেখানে পরের দফায় আসা ব্যক্তিদের অর্থ দিয়ে আগের অংশগ্রহণকারীদের পরিশোধ করা হয়, তারপর নতুন তহবিল আসা বন্ধ হলে অবশিষ্ট অর্থ তুলে নেওয়া হয়। অন্তর্নিহিত কার্যক্রম থেকে আয় করা বৈধ বিনিয়োগের সঙ্গে এর পার্থক্য আছে। রাগ পুল হলো প্রকল্পের নিয়ন্ত্রণে থাকা ব্যক্তিদের হঠাৎ তহবিল বা সহায়তা সরিয়ে নেওয়া। তবে সাধারণ এই ধরনের প্রতারণার সব বৈশিষ্ট্য ঘটেছে ধরে না নিয়ে AntEx-সংক্রান্ত অভিযোগগুলো নিজস্ব প্রমাণের ভিত্তিতে মূল্যায়ন করা উচিত।

ব্লকচেইনের রেকর্ড সহায়ক, এক্সচেঞ্জের সহযোগিতাও জরুরি

ব্লকচেইনে নথিভুক্ত AntEx লেনদেনের মানচিত্র তৈরি, সন্দেহজনক ওয়ালেটের গুচ্ছ শনাক্ত এবং ওয়ালেট ও এক্সচেঞ্জের মধ্যে স্থানান্তর অনুসরণে ChainTracer-এর বিশ্লেষকেরা সহায়তা করেন। দেশি-বিদেশি এক্সচেঞ্জের কাছ থেকে গ্রাহক ও ব্যবসায়িক পরিচয়সংক্রান্ত নথি চাওয়ার ক্ষেত্রেও তাঁরা সহায়তা করেন।

এসব নথিকে সাধারণত KYC ও KYB বলা হয়। গ্রাহক ও ব্যবসায়ের পরিচয় যাচাইয়ে ব্যবহৃত পদ্ধতি এগুলো। ব্লকচেইনের ঠিকানা থেকে টোকেন কোথায় গেছে তা দেখা যেতে পারে, কিন্তু ঠিকানাটি কে নিয়ন্ত্রণ করছেন—তাঁর আইনগত পরিচয় জানা যায় না। এক্সচেঞ্জের নথি লেনদেনের সূত্রকে কোনো ব্যক্তি বা প্রতিষ্ঠানের সঙ্গে যুক্ত করতে তদন্তকারীদের সহায়তা করতে পারে।

Dinh বলেন, ব্লকচেইনের রেকর্ড স্থায়ী থাকায় ঘটনার তিন বছরেরও বেশি সময় পর লেনদেন পরীক্ষা করা সম্ভব হয়েছে। তদন্তে এটি একটি কার্যকর সুবিধা, কিন্তু দৃশ্যমান লেনদেনের সূত্র থেকে স্বয়ংক্রিয়ভাবে শেষ পর্যন্ত অর্থের সুবিধাভোগীকে শনাক্ত করা যায় না বা ক্ষতিগ্রস্তদের অর্থ ফেরত দেওয়া যায় না।

তিনি আরও বলেন, সরকারি সহযোগিতার অনুরোধ সত্ত্বেও Gate ও MEXC দ্রুত সাড়া দেয়নি বা তথ্য দেয়নি, ফলে শেষ পর্যন্ত কারা অর্থের সুবিধাভোগী তা শনাক্তে দেরি হয়েছে। এটি সহযোগিতার সমস্যা নিয়ে Dinh-এর বক্তব্য; এর অর্থ এই নয় যে কোনো এক্সচেঞ্জই কথিত জালিয়াতিতে অংশ নিয়েছে বলে প্রমাণিত হয়েছে।

ChainTracer জানিয়েছে, ১ কোটি ডলারের আনুমানিক ক্ষতিসংশ্লিষ্ট ৬৫টি মামলায় সহায়তা করেছে তারা। সাম্প্রতিক অন্য কাজের মধ্যে ছিল WorldMall.app, যাতে হাজারো ভিয়েতনামি বিনিয়োগকারী ক্ষতিগ্রস্ত হয়েছেন এবং কয়েক দশক বিলিয়ন ডং জড়িত বলে কথিত বিনিয়োগ জালিয়াতির ঘটনা। এই পরিসংখ্যানগুলো আলাদা অনুসন্ধানকাজের, AntEx-এর অতিরিক্ত ক্ষতির নয়।

অবরুদ্ধ সম্পদ ক্ষতিপূরণ তহবিল নয়

অক্টোবরের সরকারি বিজ্ঞপ্তিতে প্রায় ৯০০ বিলিয়ন ডং মূল্যের অবরুদ্ধ সম্পদের তালিকা দেওয়া হয়েছিল। এর মধ্যে ছিল অর্থ, সিকিউরিটিজ হিসাব, ৫৯৭ তোলা সোনা, জমির মালিকানার ১৮টি সনদ এবং দুটি গাড়ি। ডিসেম্বরের হালনাগাদ তথ্যেও জব্দ সম্পদ, অবরুদ্ধ সম্পদ ও স্থগিত লেনদেন মিলিয়ে মোট প্রায় ৯০০ বিলিয়ন ডং উল্লেখ করা হয়েছে।

এই মোট পরিমাণটি AntEx-এ শনাক্ত তহবিল সংগ্রহের ১১৭ বিলিয়ন ডং মূল্যের প্রায় ৭.৭ গুণ। একে শুধু AntEx বিনিয়োগকারীদের জন্য থাকা অর্থ হিসেবে দেখা উচিত নয়। তদন্তে অন্য অভিযোগও রয়েছে, আর সম্পদের মালিকানা, তার ওপর দাবি এবং ক্ষতিপূরণের সিদ্ধান্তের জন্য এখনো আইনি নিষ্পত্তি দরকার।

পুলিশ জানিয়েছে, অভিযুক্তরা পরিণতি মোকাবিলার জন্য ৩.৪৫ বিলিয়ন ডং পরিশোধ করেছেন। ১১৭ বিলিয়ন ডং তহবিল সংগ্রহের অঙ্কের তুলনায় এটি প্রায় ২.৯৫%, তবে বিজ্ঞপ্তিতে এই অর্থ AntEx-এর ক্ষতিগ্রস্তদের মধ্যে বিতরণ করা হয়েছে বলে প্রতিষ্ঠিত হয়নি। অভিযুক্তদের অর্থ পরিশোধ, সম্পত্তি জব্দ এবং বিনিয়োগকারীর ক্ষতিপূরণ পাওয়া—এগুলো ভিন্ন ঘটনা।

বিস্তৃত তদন্তে ২০২২ সালে প্রতিষ্ঠিত NextLand-ও রয়েছে। পুলিশের অভিযোগ, হিসাবের দুটি সেট রাখা এবং সম্পত্তি বিক্রির মূল্য কম দেখিয়ে আয় গোপন করা হয়েছে, ফলে রাষ্ট্রীয় বাজেটের ৪৪ বিলিয়ন ডংয়ের বেশি ক্ষতি হয়েছে। আলাদাভাবে, ২০২৪ সালের ফেব্রুয়ারি, মার্চ ও এপ্রিল মাসে Vimo আয় কম দেখিয়ে ২৯ বিলিয়ন ডংয়ের বেশি কর ফাঁকি দিয়েছে বলে পুলিশ জানিয়েছে।

ডিসেম্বরের হালনাগাদ তথ্যে বলা হয়েছে, ১৪ অক্টোবর ২০২৫ তারিখে Bình ও Nguyễn Hữu Tuất-এর বিরুদ্ধে কর ফাঁকির অতিরিক্ত অভিযোগ আনা হয় এবং Vimo-র নির্বাহী Đỗ Công Diễn-কে গ্রেপ্তার করা হয়। পুলিশ আরও জানিয়েছে, NextTech ইকোসিস্টেমে ৩৫টি কোম্পানি রয়েছে; এর মধ্যে ১১টি চালু, আর ২২টি বন্ধ বা বিলুপ্তির প্রক্রিয়ায়। এই শ্রেণিবিভাগে মোট ৩৩টি কোম্পানির হিসাব মেলে; বাকি দুটির অবস্থা হালনাগাদ তথ্যে ব্যাখ্যা করা হয়নি।

বড় বাজার, কিন্তু বিনিয়োগকারী সুরক্ষা অসম

National Cybersecurity Association-এর হিসাবে, ২০২৪ সালে ভিয়েতনামে অনলাইন জালিয়াতিতে ক্ষতির পরিমাণ ছিল ১৮.৯ ট্রিলিয়ন ডং। সংস্থাটি ভুয়া বিনিয়োগ প্রকল্পকে সবচেয়ে সাধারণ ধরন হিসেবে শনাক্ত করেছে, যা ঘটনার ৭০.৭২%। এই শতাংশ মামলার অনুপাত বোঝায়, হারানো অর্থের অংশ নয়।

VinaCapital-এর হিসাবে, ১ কোটি ৭০ লাখ ভিয়েতনামি ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনে অংশ নিয়েছেন এবং বার্ষিক লেনদেনের মূল্য ১০০ বিলিয়ন ডলারের বেশি। লেনদেনের মূল্য সক্রিয়তার পরিমাণ বোঝায়; একই অর্থ দিয়ে বারবার লেনদেনও এতে অন্তর্ভুক্ত হতে পারে। এটি বিনিয়োগ করা পারিবারিক সঞ্চয় বা ক্ষতির পরিমাপ নয়। YGG SEA আলাদাভাবে জানিয়েছে, ২০২৫ সালের মে মাসের শুরুতে ভিয়েতনামে প্রায় ১,০০০টি ব্লকচেইন গেম প্রকল্প চলছিল।

মুনাফার প্রতিশ্রুতির ব্যাপ্তি অন্য ঘটনাগুলোতেও দেখা যায়। Alos Coin বছরে ১৮০% মুনাফার প্রতিশ্রুতি দিয়ে ৩২ হাজার অংশগ্রহণকারীকে আকৃষ্ট করেছে বলে জানা গেছে। ২০২৫ সালের আগস্টে Wingstep ও Game Naga Kingdom-এর পরিচালনাকারীদের বিরুদ্ধে প্রকল্পগুলো ধসে পড়ার আগে ৩ হাজারের বেশি বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে ৭৮ লাখ ৬০ হাজার ডলার সংগ্রহের অভিযোগ আনা হয়।

Ho Chi Minh City Blockchain Association-এর সাধারণ সম্পাদক Trần Xuân Tiến বর্ণনা করেছেন, কীভাবে কিছু প্রকল্প কৃত্রিমভাবে চাহিদা তৈরি করে এবং নতুন জমা অর্থ দিয়ে আগের বিনিয়োগকারীদের পরিশোধ করে। এই পদ্ধতি নিয়ে তিনি বলেন:

শুরুর দিকের মূল্যবৃদ্ধির বড় অংশই এসেছিল ব্যবস্থাটির নিজেদের তৈরি করা ‘কৃত্রিম চাহিদা’ থেকে। বিনিয়োগকারীদের যে অর্থ দেওয়া হয়েছিল, তার মূল উৎস ছিল পরবর্তী বিনিয়োগকারীদের জমা করা অর্থ।

জালিয়াতির ঝুঁকি এবং বাজারের ঝুঁকি এক নয়। KardiaChain-এর KAI টোকেনের দাম ২০২১ সালের এপ্রিলে ০.১৬ ডলার থেকে কমে প্রায় ০.০০১ ডলারে নেমেছিল বলে জানা গেছে, যা প্রায় ৯৯.৪% পতন। শুধু এই মূল্যতুলনা দিয়ে জালিয়াতি প্রমাণ হয় না। একইভাবে, নিরাপত্তার হুমকিও আলাদা সমস্যা: কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার সরঞ্জামে ব্যবহৃত সংযোগ মানদণ্ড Model Context Protocol-কে কাজে লাগানো হামলায় ওয়ালেটের তথ্য প্রকাশ পেতে এবং ক্ষতিকর সফটওয়্যার ইনস্টল হতে পারে বলে Kaspersky সতর্ক করেছে।

বিনিয়োগকারীরা কী করতে পারেন, আর কী অমীমাংসিত

Bình মামলায় ক্ষতিগ্রস্ত হয়েছেন বলে মনে করেন—এমন ব্যক্তিদের অর্থনৈতিক পুলিশ বিভাগে যোগাযোগ করতে বলেছে হ্যানয় পুলিশ। সরকারি বিজ্ঞপ্তিতে তদন্তকারী Bùi Đức Hiếu-এর নাম ও 0993297743 ফোন নম্বর দেওয়া হয়েছে। ক্ষতিগ্রস্তদের অভিযোগ জানাতে বলা হয়েছে; তবে এতে নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ ফেরত বা পরিশোধের কোনো তারিখের প্রতিশ্রুতি নেই।

অক্টোবরের বিজ্ঞপ্তিতে দণ্ডবিধির ১৭৪ ধারায় প্রতারণা ও সম্পত্তি আত্মসাৎ এবং ২২১ ধারায় গুরুতর পরিণতি ঘটানো হিসাবরক্ষণে অনিয়মের অভিযোগ উল্লেখ করা হয়েছে। ডিসেম্বরের হালনাগাদ তথ্যে বলা হয়, তদন্তকারীরা প্রমাণ সংগ্রহ এবং মামলার পরিধি বাড়ানো অব্যাহত রেখেছেন। এতে বিচার, ক্ষতিপূরণের সময়সীমা বা তদন্ত শেষ করার কোনো সময়সূচি দেওয়া হয়নি।

Dinh-এর মতে, Digital Technology Industry Law এবং পরীক্ষামূলক ক্রিপ্টো সম্পদ বাজার চালুর Resolution 05/2025/NQ-CP আরও স্পষ্ট তদারকি ও বিনিয়োগকারী সুরক্ষায় সহায়তা করতে পারে। সে সময়ের প্রতিবেদনে বলা হয়েছিল, পরীক্ষামূলক ব্যবস্থার আওতায় তখনো কোনো এক্সচেঞ্জ লাইসেন্স পায়নি। এটি ওই সময়ের বিবরণ, পরবর্তী সব সময়ের লাইসেন্স পরিস্থিতির নিশ্চিত তথ্য নয়।

Ho Chi Minh City University of Law-এর Commercial Law Faculty-র উপপ্রধান Phan Phương Nam বলেন, টোকেনভিত্তিক সম্পদ মূলধন সংগ্রহের নতুন পথ তৈরি করতে পারে, তবে নিয়ন্ত্রণব্যবস্থা বিনিয়োগের সব ঝুঁকি দূর করতে পারে না। টোকেনায়ন হলো ডিজিটাল টোকেনের মাধ্যমে কোনো সম্পদ বা এর সঙ্গে যুক্ত অধিকারকে প্রকাশ করা; এতে নিজে থেকে সেই অধিকারের সত্যতা যাচাই হয় না বা অর্থ ফেরতের নিশ্চয়তা মেলে না। Nam বিনিয়োগকারীদের নিজেদের সিদ্ধান্ত খতিয়ে দেখতে বলেন:

আইনের চেয়ে হয়তো বেশি জরুরি হলো প্রত্যেকের সতর্কতা। নতুন কোনো বিনিয়োগের সুযোগ এলে একটু থেমে নিজেকে প্রশ্ন করুন, আপনি কি যুক্তিসংগতভাবে বিনিয়োগ করছেন, নাকি লোভে ভেসে যাচ্ছেন?

AntEx বিনিয়োগকারীদের ক্ষেত্রে অমীমাংসিত প্রশ্নগুলো নির্দিষ্ট: চূড়ান্ত ক্ষতিগ্রস্তের সংখ্যা, প্রত্যেকের দাবির সঙ্গে সংশ্লিষ্ট অর্থের পরিমাণ, প্রাসঙ্গিক ওয়ালেটের পেছনে থাকা পরিচয় এবং আইনগতভাবে ক্ষতিপূরণের জন্য ব্যবহারযোগ্য সম্পদ। তদন্তে বিস্তারিত অভিযোগ ও উল্লেখযোগ্য পরিমাণ সম্পদ অবরুদ্ধ করা হয়েছে, কিন্তু এগুলো এখনো চূড়ান্ত রায় বা সম্পূর্ণ অর্থ ফেরত পাওয়ার ঘটনা নয়।

মূল তথ্য

• পুলিশের ভাষ্য, ২০২১ সালে টোকেন বিক্রির মাধ্যমে AntEx ৪৫ লাখ USDT, অর্থাৎ প্রায় ১১৭ বিলিয়ন ডং সংগ্রহ করে।
• ১০ অক্টোবর ২০২৫ তারিখে Bình ও আরও নয়জনের বিরুদ্ধে অভিযোগ আনা হয়; ১৪ অক্টোবর পুলিশ তদন্তের ফল প্রকাশ্যে জানায়।
• প্রকল্পের অর্থ ব্যক্তিগত ওয়ালেট এবং NextTech-এর অন্য কোম্পানিগুলোতে পাঠানো হয়েছে বলে তদন্তকারীদের অভিযোগ।
• হিসাবরক্ষণ ও করসংক্রান্ত অভিযোগও অন্তর্ভুক্ত এমন তদন্তে প্রায় ৯০০ বিলিয়ন ডং মূল্যের সম্পদ অবরুদ্ধ করা হয়েছে।
• পাঁচটি সতর্কসংকেতের মধ্যে রয়েছে মুনাফার প্রতিশ্রুতি, সীমিত তথ্য, দুর্বোধ্য মডেল, প্রচারকের অতীত এবং নিরাপত্তা চর্চা।
• ব্লকচেইনে লেনদেন অনুসরণ করা যায়, কিন্তু অর্থের সুবিধাভোগী শনাক্ত করতে এক্সচেঞ্জের পরিচয়সংক্রান্ত নথি লাগতে পারে।
• ক্ষতিগ্রস্তদের তদন্তকারী Bùi Đức Hiếu-কে 0993297743 নম্বরে যোগাযোগ করতে বলেছে পুলিশ।
• সরকারি হালনাগাদ তথ্যে কোনো চূড়ান্ত রায়, ক্ষতিপূরণের সময়সূচি বা বিচার শুরুর তারিখ উল্লেখ করা হয়নি।