প্রতিটি লঙ্ঘনের জন্য জরিমানার বিধান রেখে সম্পত্তি খাতে অর্থপাচারবিরোধী কঠোর আইন পাস সিঙ্গাপুরে

কঠোর সম্পত্তি বিধিতে প্রতিটি লঙ্ঘন গণ্য হবে

অর্থপাচার ও সন্ত্রাসে অর্থায়নসংক্রান্ত বিধি লঙ্ঘনকারী সম্পত্তি সংস্থা ও বিক্রয়কর্মীদের আর্থিক জরিমানা বাড়াতে ২০২৫ সালের ৮ এপ্রিল মঙ্গলবার আইন পাস করেছে সিঙ্গাপুরের পার্লামেন্ট। পরিবর্তনের ফলে সর্বোচ্চ জরিমানা নির্ধারণের ভিত্তি হবে প্রতিটি মামলা নয়, প্রতিটি লঙ্ঘন। ফলে আর্থিক শাস্তি নির্ধারণে লঙ্ঘনের সংখ্যা বিবেচ্য হবে।

প্রিভেনশন অব মানি লন্ডারিং অ্যান্ড আদার ম্যাটারস (এস্টেট এজেন্টস অ্যান্ড ডেভেলপারস) বিল অনুযায়ী, সংস্থা ও বিক্রয়কর্মীদের এমন প্রতিপক্ষের বিষয়েও যথাযথ যাচাই করতে হবে, যাদের পক্ষে কোনো প্রতিনিধি নেই। এতে যাচাই-বাছাইয়ের আওতা নিজেদের গ্রাহকের বাইরেও বিস্তৃত হলো। অর্থাৎ, কোনো লেনদেনের অপর পক্ষের প্রতিনিধি না থাকলে এজেন্টের দায়িত্ব আর শুধু তাকে নিয়োগ দেওয়া ব্যক্তির মধ্যেই সীমাবদ্ধ থাকবে না।

জাতীয় উন্নয়নবিষয়ক দ্বিতীয় মন্ত্রী ইন্দ্রাণী রাজা পার্লামেন্টকে বলেন, বিদ্যমান সর্বোচ্চ আর্থিক জরিমানা—প্রতি মামলায় সংস্থার জন্য ২ লাখ সিঙ্গাপুর ডলার (S$200,000) এবং বিক্রয়কর্মীর জন্য ১ লাখ সিঙ্গাপুর ডলার (S$100,000)—অসদাচরণ ঠেকাতে যথেষ্ট নাও হতে পারে। অবৈধ লেনদেনে সহায়তা করে সম্ভাব্য আর্থিক লাভ এই সীমার চেয়ে অনেক বেশি হতে পারে।

নতুন পদক্ষেপ অনুযায়ী, এস্টেট এজেন্সি কাউন্সিলের (CEA) সতর্কীকরণ ব্যবস্থায় প্রতিটি অপরাধের জন্য সংস্থা ও বিক্রয়কর্মীদের সর্বোচ্চ ৫ হাজার সিঙ্গাপুর ডলার (S$5,000) জরিমানা হতে পারে। আরও গুরুতর লঙ্ঘনের বিষয়গুলো কাউন্সিলের স্বাধীন শৃঙ্খলামূলক ট্রাইব্যুনালে পাঠানো হতে পারে। অর্থপাচার বা সন্ত্রাসে অর্থায়নসংক্রান্ত আইন এবং প্রাসঙ্গিক চর্চা, নৈতিকতা ও আচরণবিধি লঙ্ঘনের ক্ষেত্রেও পরিবর্তনগুলো প্রযোজ্য।

২০২১ সালে সম্পত্তি এজেন্টদের জন্য চালু করা এবং ২০২৩ সালে আইন সংশোধনের মাধ্যমে ডেভেলপারদের ক্ষেত্রেও সম্প্রসারিত দায়িত্বের ভিত্তিতেই এই আইন তৈরি হয়েছে। এর মূল লক্ষ্য হলো, যাচাইয়ের আওতায় থাকা পক্ষের সংখ্যা বাড়িয়ে এবং জরিমানা গণনার পদ্ধতি বদলে এসব দায়িত্ব উপেক্ষা করা আরও কঠিন করে তোলা।

জরিমানা গণনার পদ্ধতি কেন গুরুত্বপূর্ণ

মামলাভিত্তিক জরিমানার সর্বোচ্চ সীমা থাকলে একটি মামলায় একাধিক লঙ্ঘন থাকলেও আর্থিক শাস্তি সেই সীমার মধ্যেই আটকে যায়। প্রতিটি লঙ্ঘনের জন্য আলাদা সীমা প্রযোজ্য হলে পৃথক লঙ্ঘনের জন্য পৃথক জরিমানা হতে পারে। শেষ পর্যন্ত জরিমানার অঙ্ক নির্ভর করবে তদন্তের ফল এবং প্রযোজ্য প্রয়োগপ্রক্রিয়ার ওপর।

এই পার্থক্য গুরুত্বপূর্ণ, কারণ সম্পত্তি লেনদেনে পরিচয় যাচাই, ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং নথি সংরক্ষণসহ একাধিক দায়িত্ব থাকে। এসব দায়িত্বের কয়েকটিতে ব্যর্থতা থাকা একটি মামলা আর একটিমাত্র ত্রুটির ঘটনা এক নয়। জরিমানা গণনার একক বদলালে শাস্তিতে এই পার্থক্য আরও সরাসরি প্রতিফলিত হতে পারে।

৫ হাজার সিঙ্গাপুর ডলারের অঙ্কটি সতর্কীকরণ ব্যবস্থার ক্ষেত্রে প্রযোজ্য, গুরুতর শৃঙ্খলামূলক মামলার সর্বোচ্চ জরিমানার বিকল্প নয়। পার্লামেন্টে আলোচিত পরিবর্তনের বিবরণে শৃঙ্খলামূলক ট্রাইব্যুনালের নতুন সর্বোচ্চ আর্থিক জরিমানার অঙ্ক উল্লেখ করা হয়নি। তাই শক্তিশালী করা কাঠামোর আওতায় কোনো সংস্থা বা বিক্রয়কর্মীর সর্বোচ্চ জরিমানা ৫ হাজার সিঙ্গাপুর ডলার—এমনটি ধরে নেওয়া ঠিক হবে না।

CEA-র ২০ আগস্ট ২০২৩ তারিখের খাতভিত্তিক নির্দেশিকা নিবন্ধে বলা হয়েছিল, আগের কাঠামোয় প্রতি মামলায় সংস্থার সর্বোচ্চ ২ লাখ সিঙ্গাপুর ডলার এবং বিক্রয়কর্মীর সর্বোচ্চ ১ লাখ সিঙ্গাপুর ডলার শৃঙ্খলামূলক জরিমানার বিধান ছিল। এতে সংস্থার লাইসেন্স বা বিক্রয়কর্মীর নিবন্ধন স্থগিত বা বাতিল করার ক্ষমতা এবং পৃথকভাবে তিরস্কার বা সর্বোচ্চ ৫ হাজার সিঙ্গাপুর ডলার জরিমানা করার ক্ষমতার কথাও উল্লেখ করা হয়েছিল।

এসব বিধান দেখায়, আর্থিক শাস্তি আগে থেকেই বৃহত্তর প্রয়োগ কাঠামোর অংশ ছিল। এপ্রিলের আইন লঙ্ঘন গণনার পদ্ধতি বদলেছে; সম্পত্তি পেশাজীবীদের ওপর প্রথমবারের মতো নজরদারি চালু করেনি।

এজেন্টের গ্রাহকের বাইরেও যাচাইয়ের আওতা

আগে এস্টেট এজেন্সি ও বিক্রয়কর্মীদের নিজেদের গ্রাহকদের যথাযথ যাচাই করতে হতো। বিলটি এই বাধ্যবাধকতা এমন প্রতিপক্ষের ক্ষেত্রেও বাড়িয়েছে, যাদের পক্ষে কোনো প্রতিনিধি নেই। কোনো বিক্রিতে এজেন্ট বিক্রেতার হয়ে কাজ করছেন, কিন্তু ক্রেতার কোনো এজেন্ট নেই—এমন পরিস্থিতিতে ক্রেতা হবেন এই সম্প্রসারিত বিধানের আওতায় পড়া অতিরিক্ত পক্ষের একটি উদাহরণ।

গ্রাহকের যথাযথ যাচাই বলতে সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিকে শনাক্ত করা, তার পরিচয় যাচাই করা এবং লেনদেনে অপরাধলব্ধ অর্থ জড়িত থাকার ঝুঁকি মূল্যায়ন করাকে বোঝায়। কোনো কোম্পানি বা অন্য আইনগত সত্তা জড়িত থাকলে এর প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক—অর্থাৎ যিনি শেষ পর্যন্ত সেটির মালিক বা নিয়ন্ত্রক—সম্পর্কেও যাচাই করা হয়।

ইন্দ্রাণী বলেন, এই পরিবর্তনের ফলে সিঙ্গাপুরের নিয়ন্ত্রক ব্যবস্থা ফিন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্সের মানদণ্ডের সঙ্গে আরও সামঞ্জস্যপূর্ণ হবে। অর্থপাচার ও সন্ত্রাসে অর্থায়ন মোকাবিলায় FATF আন্তর্জাতিক মান নির্ধারণ করে। সম্পত্তি লেনদেনে যুক্ত ব্যবসা ও পেশাজীবীদের যাচাই-বাছাইও এর অন্তর্ভুক্ত।

এর বাস্তব পরিবর্তন হলো, কোনো চুক্তিতে ইতিমধ্যে যুক্ত এজেন্টের দায়িত্ব আরও বিস্তৃত হবে। ব্যাংক, আইনজীবী ও ডেভেলপাররা নিজেদের মতো করে যাচাই করতে পারেন, তবে তাতে এজেন্টের দায়িত্ব শেষ হয় না। প্রতিনিধিহীন পক্ষের ক্ষেত্রেও যাচাইয়ের বাধ্যবাধকতা বাড়ালে লেনদেন এগোনোর আগেই উদ্বেগের কারণ শনাক্ত করার আরও একটি সুযোগ তৈরি হয়।

বিদ্যমান যাচাইয়ে কী করতে হয়

২০২৩ সালের ৩ অক্টোবর পার্লামেন্টে দেওয়া মন্ত্রীর বক্তব্যে ইন্দ্রাণী সম্পত্তি এজেন্ট, সংস্থা ও ডেভেলপারদের ওপর আগে থেকেই থাকা বিস্তারিত দায়িত্বের কথা তুলে ধরেন। এর মধ্যে ছিল গ্রাহক ও প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকের পরিচয় যাচাই, তাদের স্ক্রিনিং, ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং প্রাসঙ্গিক নথি সংরক্ষণ।

কোনো গ্রাহক অন্য কারও পক্ষে কাজ করলে, সম্পত্তি পেশাজীবীকে সেই প্রতিনিধিত্বের অনুমোদনপত্র চাইতে হয়। ক্রেতা কোনো সত্তা হলে তার ব্যবসা, মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামো এবং নিবন্ধনের স্থান যাচাই করতে হয়। এসব শর্তে ক্রয় নথিতে থাকা নামের বাইরেও খোঁজ নেওয়া হয়।

যাচাই কতটা গভীর হবে, তা নির্ভর করে মূল্যায়িত ঝুঁকির ওপর। বক্তব্যে বিদেশি রাজনৈতিকভাবে গুরুত্বপূর্ণ ব্যক্তি এবং FATF-চিহ্নিত উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ দেশের ব্যক্তিদের আরও নিবিড় যাচাইয়ের আওতায় থাকা পক্ষ হিসেবে উল্লেখ করা হয়। রাজনৈতিকভাবে গুরুত্বপূর্ণ ব্যক্তি বলতে এমন ব্যক্তিদের বোঝায়, যাদের গুরুত্বপূর্ণ সরকারি দায়িত্ব দেওয়া হয়েছে এবং যাদের পদমর্যাদার কারণে দুর্নীতির ঝুঁকির মুখে পড়ার সম্ভাবনা বেশি।

অর্থপাচারের উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ দেশের ক্রেতাদের ক্ষেত্রে আয় এবং সম্পদ ও অর্থের উৎসও যাচাই করতে হবে বলে বক্তব্যে জানানো হয়। সম্পদের উৎস বলতে একজন ব্যক্তি কীভাবে তার সম্পদ গড়েছেন; আর অর্থের উৎস বলতে নির্দিষ্ট লেনদেনের অর্থ কোথা থেকে এসেছে, তা বোঝায়।

CEA-র নির্দেশিকায় বলা হয়েছে, ব্যবসায়িক সম্পর্ক বা লেনদেন শুরু করার আগে গ্রাহকের যথাযথ যাচাই করতে হবে এবং নথি অন্তত পাঁচ বছর সংরক্ষণ করতে হবে। অর্থপাচার বা সন্ত্রাসে অর্থায়ন ঠেকাতে সংস্থাগুলোকে অভ্যন্তরীণ নীতি, পদ্ধতি ও নিয়ন্ত্রণব্যবস্থাও বজায় রাখতে হবে।

ডেভেলপারদের আরও একটি চলমান দায়িত্ব রয়েছে: সম্পত্তির কাজ শেষ না হওয়া পর্যন্ত ক্রেতার তথ্য সঠিক ও হালনাগাদ রাখতে তা পর্যায়ক্রমে পর্যালোচনা করা। ২০২৩ সালের বক্তব্যে বর্ণিত এগুলো বিদ্যমান দায়িত্ব, এপ্রিলের বিলের মাধ্যমে প্রথমবার তৈরি হওয়া কোনো দায়িত্ব নয়।

সন্দেহ হলে জানাতে হবে, প্রমাণ করতে হবে না

পরিচয় যাচাই এই ব্যবস্থার একটি অংশমাত্র। কোনো সম্পত্তির সঙ্গে অপরাধমূলক কর্মকাণ্ডের যোগসূত্র থাকতে পারে—এমনটি জানা থাকলে, কিংবা সন্দেহ করার যুক্তিসংগত কারণ থাকলে, সম্পত্তি পেশাজীবীদের সেই লেনদেনের প্রতিবেদনও দিতে হয়। উদ্বেগের কথা জানাতে কোনো অপরাধ সংঘটিত হয়েছে বলে এজেন্টকে প্রমাণ করতে হয় না।

সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন দাখিলের আইনি ভিত্তি হিসেবে CEA ১৯৯২ সালের করাপশন, ড্রাগ ট্রাফিকিং অ্যান্ড আদার সিরিয়াস ক্রাইমস (কনফিসকেশন অব বেনিফিটস) আইনের কথা উল্লেখ করেছে। প্রতিবেদন জমা দিতে হয় সিঙ্গাপুর পুলিশ ফোর্সের কমার্শিয়াল অ্যাফেয়ার্স ডিপার্টমেন্টের অধীন সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদন দপ্তরে।

২০২৩ সালের অক্টোবরে অর্থ ও জাতীয় উন্নয়নবিষয়ক দ্বিতীয় মন্ত্রীর দায়িত্বে থাকা ইন্দ্রাণী ব্যাখ্যা করেন, এই বাধ্যবাধকতা শুধু ক্রয়-বিক্রয় পরিচালনাকারী পেশাজীবীদের মধ্যেই সীমাবদ্ধ নয়। তাঁর বক্তব্যে বলা হয়:

যে কোনো ব্যক্তি যদি জানেন বা সন্দেহ করার যুক্তিসংগত কারণ থাকে যে কোনো সম্পত্তি অপরাধমূলক কর্মকাণ্ডের আয় বা এর সঙ্গে সংশ্লিষ্ট, তাহলে তাঁকে পুলিশের কাছে সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদন জমা দিতে হবে।

তিনি বলেন, যুক্তিসংগত কারণে ভাড়াটিয়াদের সম্পর্কে সন্দেহ রয়েছে—এমন বাড়িওয়ালারাও এই বিধানের আওতায় পড়েন। যুক্তিসংগতভাবে যত দ্রুত সম্ভব প্রতিবেদন না দেওয়া অপরাধ। তাই সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন কর্তৃপক্ষের মূল্যায়নের জন্য একটি সতর্কবার্তা; সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিকে দোষী ঘোষণা নয়।

সন্দেহজনক লেনদেনের লক্ষণ হিসেবে CEA-র উদাহরণগুলোর মধ্যে রয়েছে অল্প সময়ে একাধিক সম্পত্তি কেনা, সম্পত্তি না দেখে কেনা এবং বাজারদরের চেয়ে অনেক বেশি বা কম দামে কিনতে রাজি হওয়া। এগুলো মূল্যায়নের প্রয়োজনীয় সতর্কসংকেত, অর্থপাচারের স্বয়ংক্রিয় প্রমাণ নয়।

মন্ত্রীর বক্তব্যে আরও বলা হয়, নির্মাণাধীন সম্পত্তি বিক্রির ক্ষেত্রে ডেভেলপাররা নগদ অর্থ গ্রহণ করতে পারবেন না। সন্দেহজনক কর্মকাণ্ড চিহ্নিত করার জন্য একক কোনো সংখ্যাগত সীমার ওপর নির্ভর করার ধারণাও নাকচ করা হয়। বক্তব্যে ব্যাখ্যা করা হয়, বিভিন্ন লক্ষণ অর্থপাচারের ইঙ্গিত দিতে পারে এবং লেনদেনের প্রেক্ষাপট বিবেচনা করা দরকার।

২০২৩ সালের ঘটনায় সম্পত্তি খাতে ঝুঁকির ব্যাপ্তি

আগের আইন প্রয়োগের ঘটনাটি সম্পত্তি খাতে ঝুঁকির একটি বাস্তব চিত্র তুলে ধরে। CEA-র ২০২৩ সালের আগস্টের নিবন্ধে ১৫ আগস্ট পুলিশের ঘোষণার কথা বলা হয়, যেখানে ১০৫টি সম্পত্তি নিয়ে অভিযান এবং ১০ বিদেশি নাগরিকের গ্রেপ্তারের তথ্য ছিল। সম্পত্তিগুলোর মধ্যে আবাসিক, বাণিজ্যিক ও শিল্পস্থাপনা ছিল।

২০২৩ সালের ৩ অক্টোবর ইন্দ্রাণীর পার্লামেন্টে দেওয়া বক্তব্যে নিষেধাজ্ঞার আদেশের আওতায় থাকা ৯৪টি আবাসিক, ৫৩টি বাণিজ্যিক ও পাঁচটি শিল্পসম্পত্তির উল্লেখ ছিল। এই তিন শ্রেণি মিলিয়ে সম্পত্তির সংখ্যা ছিল ১৫২টি।

আগস্টে বলা ১০৫টি এবং অক্টোবরে বলা ১৫২টি সম্পত্তির হিসাব তদন্তের ভিন্ন সময়ের হালনাগাদ ও বর্ণনা। একই সময়ের পরস্পরবিরোধী হিসাব হিসেবে, কিংবা এপ্রিলের আইনে প্রভাবিত লেনদেনের সংখ্যা হিসেবে এগুলোকে দেখা উচিত নয়।

অক্টোবরের হালনাগাদে থাকা ৯৪টি আবাসিক সম্পত্তির মধ্যে ৬০টি ছিল সম্পন্ন পুনর্বিক্রয় ইউনিট এবং ৩৪টি ছিল ডেভেলপারদের কাছ থেকে সরাসরি বিক্রি করা নির্মাণাধীন ইউনিট। এই বিভাজন গুরুত্বপূর্ণ, কারণ এতে পুনর্বিক্রয় লেনদেন পরিচালনাকারী এজেন্ট ও নতুন ইউনিট বিক্রিকারী ডেভেলপার—উভয়েই আইন প্রয়োগের একই চিত্রে রয়েছে।

আবাসিক সম্পত্তির মধ্যে আটটি ছিল সেন্টোসা কোভের ভূমিসংলগ্ন বাড়ি। ইন্দ্রাণী বলেন, নিষেধাজ্ঞার আদেশের আওতায় থাকা কোনো ভূমিসংলগ্ন আবাসিক সম্পত্তিই সিঙ্গাপুরের মূল ভূখণ্ডে ছিল না, যেখানে বিদেশি ক্রেতাদের জন্য অনুমোদনের শর্ত কঠোর। তিনি আরও বলেন, আবাসিক সম্পত্তি আইনের শর্ত পূরণ করা হয়েছিল।

এই পার্থক্য দুটি আইনি প্রশ্নকে আলাদা করে: কোনো ক্রেতার সম্পত্তির মালিক হওয়ার অনুমতি আছে কি না, এবং লেনদেনে ব্যবহৃত অর্থ বৈধ কি না। মালিকানা-সংক্রান্ত বিধি মেনে চলা দ্বিতীয় প্রশ্নের উত্তর দেয় না। বক্তব্যে বলা হয়েছিল, ওই সময় লেনদেনগুলো পরিচালনাকারী সংস্থা ও এজেন্টদের বিরুদ্ধে তদন্ত চলছিল; এতে সংশ্লিষ্ট প্রত্যেক পেশাজীবী দায়িত্ব লঙ্ঘন করেছেন—এমনটি প্রতিষ্ঠিত হয়নি।

বিধির বিকাশ

এপ্রিলের বিলের আগে আইন প্রণয়ন ও প্রয়োগের কয়েকটি স্বতন্ত্র ধাপ ছিল। সময়রেখা দেখায়, নতুন পদক্ষেপগুলো বিদ্যমান কাঠামোর ওপর ভিত্তি করে তৈরি, সেটিকে প্রতিস্থাপন করে না:

• ২০২১: এস্টেট এজেন্টস (প্রিভেনশন অব মানি লন্ডারিং অ্যান্ড ফাইন্যান্সিং অব টেররিজম) রেগুলেশনের মাধ্যমে সম্পত্তি এজেন্টদের জন্য নির্ধারিত দায়িত্ব আইনে অন্তর্ভুক্ত করা হয়।
• ২০২৩: হাউজিং ডেভেলপারস (কন্ট্রোল & লাইসেন্সিং) অ্যাক্ট এবং সেল অব কমার্শিয়াল প্রপার্টিজ অ্যাক্টের সংশোধনীর মাধ্যমে অর্থপাচার প্রতিরোধের শর্ত ডেভেলপারদের ক্ষেত্রেও সম্প্রসারিত হয়।
• ১৫ আগস্ট ২০২৩: ১০৫টি সম্পত্তি ও ১০ জনের গ্রেপ্তার নিয়ে অভিযানের ঘোষণা দেয় পুলিশ।
• ৩ অক্টোবর ২০২৩: ইন্দ্রাণী খাতটির দায়িত্বগুলোর রূপরেখা তুলে ধরেন এবং ১৫২টি সম্পত্তির ওপর নিষেধাজ্ঞার আদেশ জারির কথা জানান।
• ৮ এপ্রিল ২০২৫: জরিমানা কাঠামো শক্তিশালী করা এবং প্রতিনিধিহীন প্রতিপক্ষের ক্ষেত্রেও যথাযথ যাচাইয়ের আওতা বাড়ানোর বিল পাস করে পার্লামেন্ট।

এই ধারাবাহিকতা দায়িত্ব প্রথম চালুর বিষয়টি থেকে প্রতিরোধক্ষমতা বাড়ানোর পরবর্তী উদ্যোগকে আলাদা করে। পার্লামেন্ট সাম্প্রতিক পরিবর্তন অনুমোদনের আগেই পরিচয় যাচাই, নথি সংরক্ষণ এবং সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন দেওয়ার বাধ্যবাধকতা ছিল।

প্রয়োগ ও যেসব বিস্তারিত এখনো নির্ধারিত নয়

CEA সম্পত্তি সংস্থা ও বিক্রয়কর্মীদের তদারকি করে, আর আরবান রিডেভেলপমেন্ট অথরিটি (URA) ডেভেলপারদের নিয়ন্ত্রণ করে। ২০২৩ সালের অক্টোবরের বক্তব্যে দুই সংস্থার নিয়মিত পরিদর্শনের কথা বলা হয়। বেশি ঝুঁকিপূর্ণ বলে বিবেচিত ব্যবসাগুলোকে অগ্রাধিকার দিয়ে আরও ঘন ঘন পরিদর্শন করা হয়।

ব্যক্তিমালিকানাধীন আবাসন, বিশেষ করে দামি প্রকল্প নিয়ে বেশি কাজ করা প্রতিষ্ঠানগুলোকে উচ্চ ঝুঁকির বলে বিবেচনা করা হতে পারে। আইন প্রয়োগকারী সংস্থার কাছ থেকে সম্ভাব্য লঙ্ঘনের তথ্য পাওয়ার পরও নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলো পরিদর্শন করেছে। CEA নির্দেশিকা, চেকলিস্ট, সন্দেহজনক লক্ষণের তালিকা ও প্রশিক্ষণের মাধ্যমে বিধি মেনে চলায় সহায়তা করেছে; URA ডেভেলপারদের জন্য সার্কুলার জারি ও ব্রিফিংয়ের আয়োজন করেছে।

সম্পত্তি লেনদেনে অংশ নেওয়া একাধিক পক্ষের মধ্যে পরিপূরক দায়িত্ব বণ্টন করা হয়েছে। সম্পত্তি হস্তান্তর-সংক্রান্ত আইনজীবী, সংশ্লিষ্ট হিসাবরক্ষক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোরও গ্রাহক যাচাই ও সন্দেহজনক অপরাধমূলক কর্মকাণ্ডের প্রতিবেদন দেওয়ার বাধ্যবাধকতা রয়েছে। ইন্দ্রাণীর বক্তব্যে বলা হয়, বেশির ভাগ সম্পত্তি কেনাবেচায় একাধিক স্তরে যাচাই হয়।

এপ্রিলের পরিবর্তনগুলো এই ব্যবস্থার দুটি নির্দিষ্ট দিক শক্তিশালী করেছে: এজেন্টের যাচাইয়ের আওতা এবং পৃথক লঙ্ঘনের আর্থিক পরিণতি। এতে অন্য পক্ষগুলোর দায়িত্ব অপ্রয়োজনীয় হয়ে যায় না। বিল পাস হওয়ার অর্থ এই নয় যে এর প্রতিটি বিধান কার্যকর হয়েছে বলে নিশ্চিত করা হয়েছে।

পার্লামেন্টের বিবরণে কার্যকর হওয়ার তারিখ, বাস্তবায়নের বিস্তারিত সময়সীমা বা শৃঙ্খলামূলক ট্রাইব্যুনালের নতুন সর্বোচ্চ জরিমানার অঙ্ক দেওয়া হয়নি। ২০২৩ সালের অক্টোবরে বর্ণিত তদন্তের সর্বশেষ ফলাফলও উল্লেখ করা হয়নি। এসব বিষয়কে প্রতিষ্ঠিত তথ্য থেকে আলাদা রাখা উচিত: পার্লামেন্ট যাচাইয়ের আওতা বাড়ানো এবং প্রতিটি লঙ্ঘন গণ্য করার উদ্দেশ্যে তৈরি জরিমানা কাঠামো অনুমোদন করেছে।

মূল বিষয়গুলো

• ২০২৫ সালের ৮ এপ্রিল সম্পত্তি খাতে অর্থপাচারবিরোধী বিল পাস করে পার্লামেন্ট।
• সর্বোচ্চ আর্থিক জরিমানা মামলাভিত্তিক নয়, প্রতিটি লঙ্ঘনের ভিত্তিতে নির্ধারণ করা হবে।
• সতর্কীকরণ ব্যবস্থায় প্রতিটি অপরাধের জন্য সর্বোচ্চ ৫ হাজার সিঙ্গাপুর ডলার জরিমানার বিধান রয়েছে; আরও গুরুতর বিষয় শৃঙ্খলামূলক শুনানির জন্য পাঠানো হতে পারে।
• এজেন্সি ও বিক্রয়কর্মীদের প্রতিনিধিহীন প্রতিপক্ষের ক্ষেত্রেও যথাযথ যাচাইয়ের আওতা বাড়াতে হবে।
• বিদ্যমান দায়িত্বের মধ্যে রয়েছে পরিচয় যাচাই, অন্তত পাঁচ বছর নথি সংরক্ষণ এবং সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন দেওয়া।
• ২০২৩ সালের অক্টোবরের সরকারি হালনাগাদে নিষেধাজ্ঞার আদেশের আওতায় থাকা ১৫২টি সম্পত্তির কথা জানানো হয়।
• কবে আইন কার্যকর হবে বা ট্রাইব্যুনালের নতুন সর্বোচ্চ জরিমানার অঙ্ক কত, তা পার্লামেন্টের বিবরণে উল্লেখ করা হয়নি।