সিঙ্গাপুরের ব্যাংক হিসাব দিয়ে অবৈধ অনলাইন জুয়ায় অর্থ জোগানো সারাওয়াক চক্রে ভূমিকার কথা স্বীকার পরিচালকের

অবৈধ জুয়ায় অর্থ জোগানো আন্তসীমান্ত ‘মানি মিউল’ চক্র

সীমান্ত পেরিয়ে ব্যাংক হিসাব সংগ্রহের একটি পরিকল্পনার কেন্দ্রে থাকা মালয়েশীয় এক ব্যক্তি অবৈধ অনলাইন জুয়ার পরিচালকদের সিঙ্গাপুরের ব্যাংক হিসাব সরবরাহে নিজের ভূমিকার কথা স্বীকার করেছেন। আদালতে ৩৪ বছর বয়সী তান কাং ইয়ুং প্রতারণা এবং কম্পিউটার অপব্যবহার আইনের অভিযোগে দোষ স্বীকার করেন। তদন্তকারীরা তাঁকে সারাওয়াকভিত্তিক একটি চক্রের সঙ্গে যুক্ত করেন, যারা অর্থবাহী হিসেবে কাজ করার লোক নিয়োগ করত, সিঙ্গাপুরে ডজনখানেক হিসাব খুলত এবং অপরাধী নিয়ন্ত্রকদের হাতে সেগুলোর পূর্ণ নিয়ন্ত্রণ তুলে দিত। ছয় মাসে সাতটি ব্যাংকে অন্তত ৭০টি হিসাব খোলা হয়, যেগুলোর মাধ্যমে ৮ লাখ ৩৭ হাজার সিঙ্গাপুরি ডলারের বেশি লেনদেন হয়। এর মধ্যে প্রায় ৪৩ হাজার সিঙ্গাপুরি ডলার সিঙ্গাপুরে জানানো প্রতারণার ঘটনার সঙ্গে সংশ্লিষ্ট ছিল। ২০২৪ সালের আগস্টে জোহর বাহরুতে তানকে গ্রেপ্তার করে প্রত্যর্পণ করা হয়। চক্রটির সন্দেহভাজনদের মধ্যে তিনিই প্রথম দোষ স্বীকার করেছেন। সরকারি কৌঁসুলিরা ছয় বছরের কারাদণ্ড এবং প্রায় ২ হাজার সিঙ্গাপুরি ডলার জরিমানার আবেদন করেছেন। সাজা নির্ধারণের আগে আত্মপক্ষ সমর্থনে বক্তব্য শোনার জন্য আদালত মামলাটি মুলতবি করেছেন।

সারাওয়াকে সুদখোরদের কাছে তানের ঋণ থেকেই এই ঘটনার সূত্রপাত। আহ সিয়াং নামে পরিচিত চক্রের এক সদস্যের সঙ্গে পরিচয়ের পর তাঁকে বলা হয়, সিঙ্গাপুরে হিসাব খুললে তাঁর ঋণ সমন্বয় করা হবে। বিভিন্ন ব্যাংকে হিসাব খোলার প্রাথমিক যাচাই পার হতে চক্রটি তাঁর জন্য সিঙ্গাপুরের ওয়ার্ক পারমিটের ব্যবস্থা করে। নিজের হিসাব খোলার কাজ শেষ হলে তানকে চক্রের সমন্বয়কারীর দায়িত্ব দেওয়া হয়। ২০২৪ সালের মে থেকে আগস্টের মধ্যে তিনি আরও ১২ জন মালয়েশীয়কে সিঙ্গাপুরে নিয়ে যান এবং হিসাব খোলার প্রক্রিয়ায় তাঁদের সহায়তা করেন। চক্রের জন্য ব্যাংক কার্ড ও ইন্টারনেট ব্যাংকিংয়ের তথ্য সংগ্রহেও তিনি সাহায্য করেন। সময়ের সঙ্গে চক্রটি একাধিক ব্যাংকের হিসাবের নিয়ন্ত্রণ নেয়। এসব হিসাব পরে অবৈধ জুয়ার সাইটে বাজির অর্থ গ্রহণ, টাকা স্থানান্তর এবং জেতা অর্থ পরিশোধে ব্যবহৃত হয়। এ কাজে তান ৬ হাজার ৫০০ মালয়েশীয় রিঙ্গিত পান।

চক্রটি যেভাবে কাজ করত

এই কর্মকাণ্ডের মূল কৌশল ছিল সহজ: আর্থিক সংকটে থাকা লোকজনকে নিয়োগ করা, দ্রুত পারিশ্রমিকের প্রতিশ্রুতি দেওয়া, সিঙ্গাপুরে ব্যাংক হিসাব খোলার ব্যবস্থা করা, তারপর হিসাবগুলোর পুরো নিয়ন্ত্রণ নিয়ে নেওয়া। নিয়োগপ্রাপ্তরা ‘মানি মিউল’ বা অর্থবাহী হিসেবে কাজ করত। অপরাধীরা অবৈধ অর্থ সরাতে যাদের ব্যাংক হিসাব বা পরিচয় ব্যবহার করে, তাদের এভাবে বলা হয়। হিসাব খোলার পর এসব ব্যক্তি ব্যাংক কার্ড, টোকেন এবং লগইনের তথ্য তুলে দিত, যাতে হিসাবধারীর উপস্থিতি ছাড়াই পরিচালকেরা লেনদেন করতে পারে। অবৈধ অনলাইন বাজির অর্থ ও অন্যান্য তহবিল গ্রহণ এবং সরানোর জন্য এসব হিসাব ব্যবহার করা হতো।

ওয়ার্ক পারমিটের অনুমোদনের সুযোগ নেওয়া

ব্যাংকের যাচাই এড়াতে চক্রটি সিঙ্গাপুরের কর্ম-অনুমতির প্রক্রিয়ার ওপর নির্ভর করত। তানের ক্ষেত্রে চক্রের এক যোগাযোগ তাঁকে একাধিক হিসাব খোলার জন্য ওয়ার্ক পারমিটের ব্যবস্থা করে দেন। সমন্বয়কারীর দায়িত্ব পাওয়ার পর তিনি অন্য অর্থবাহীদের নীতিগত অনুমোদন বা ওয়ার্ক পারমিট কার্ড ব্যবহার করে একইভাবে হিসাব খুলতে সহায়তা করেন। কিছু ব্যাংক বৈধ ওয়ার্ক পাস বা সরকারি অনুমোদনপত্রের পাশাপাশি পরিচয়পত্র দেখালে বিদেশি কর্মীদের হিসাব খোলার সুযোগ দেয়। হিসাব খোলার পর নিয়োগপ্রাপ্তরা সবকিছু চক্রের হাতে তুলে দিত। তদন্তকারীরা জানান, চক্রটি ইন্টারনেট ব্যাংকিংয়ের তথ্য সংগ্রহ করেছিল, যার ফলে দূর থেকে হিসাবের অর্থ ও লেনদেন নিয়ন্ত্রণ করা যেত। অনুমতি ছাড়া বা অপরাধমূলক উদ্দেশ্যে প্রবেশাধিকার নেওয়া কিংবা ব্যবহার করা হলে এমন কর্মকাণ্ডে কম্পিউটার অপব্যবহার আইনে অভিযোগ আনা হতে পারে।

অর্থের লেনদেন ও সিঙ্গাপুরের হিসাবের আকর্ষণ

মামলার নথি অনুযায়ী, প্রায় ছয় মাসের অল্প সময়ে এই নেটওয়ার্কের মাধ্যমে ৮ লাখ ৩৭ হাজার সিঙ্গাপুরি ডলারের বেশি লেনদেন হয়। হিসাবগুলো ছিল সিঙ্গাপুরের সাতটি ব্যাংকে। লাইসেন্সবিহীন প্ল্যাটফর্মে জুয়াড়িদের কাছ থেকে অর্থ নেওয়া, তা স্থানান্তর এবং জেতা অর্থ পরিশোধে হিসাবগুলো ব্যবহার করা হয়। অপরাধী চক্রগুলো প্রায়ই সিঙ্গাপুরের হিসাব পছন্দ করে, কারণ দেশটির ব্যাংকিং ব্যবস্থা দক্ষ, ব্যাপকভাবে বিশ্বস্ত এবং পুরো অঞ্চলের সঙ্গে সুসংযুক্ত। তারা এমনও ভাবতে পারে যে, ব্যাংক হিসাবধারীদের মধ্যে যোগসূত্র বা অভিন্ন নিয়ন্ত্রকের বিষয়টি ব্যাংকের নজরে না এলে ছোট অঙ্কের বা ঘন ঘন লেনদেনকে নিয়মিত কার্যক্রম বলে মনে হবে। অর্থবাহীরা ইন্টারনেট ব্যাংকিংয়ের প্রবেশাধিকার ও কার্ডের নিয়ন্ত্রণ ছেড়ে দিলে পরিচালকেরা কয়েক মিনিটের মধ্যেই অর্থ সরাতে পারে।

প্রতারণার সঙ্গে যোগসূত্র

তদন্তকারীরা দেখেছেন, এই নেটওয়ার্কে লেনদেন হওয়া প্রায় ৪৩ হাজার সিঙ্গাপুরি ডলার জানানো প্রতারণার ঘটনার সঙ্গে মিলে যায়। বিভিন্ন দেশের পুলিশ যে প্রবণতা শনাক্ত করেছে, এই ঘটনা তারই প্রতিফলন। জুয়ার জন্য নিয়োগ করা হিসাব কখনো কখনো ফিশিং, ভুয়া চাকরির নিয়োগ এবং বিনিয়োগ জালিয়াতির অর্থ তুলে নেওয়া বা সরানোর কাজেও ব্যবহৃত হয়। অর্থ স্থানান্তর আটকে দিতে ভুক্তভোগীদের হাতে প্রায়ই খুব অল্প সময় থাকে। ব্যাংকগুলো সাধারণত সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন জমা দেয় এবং হিসাব আটকে দিতে বা বন্ধ করতে পারে। দ্রুত একাধিক হিসাবের মধ্য দিয়ে অর্থ গেলে তা শনাক্ত ও ফেরত পাওয়া কঠিন হয়ে পড়ে।

সীমান্ত পেরিয়ে পুলিশের সহযোগিতা

আইন প্রয়োগের ঘটনাক্রমে আন্তসীমান্ত সহযোগিতার গুরুত্ব স্পষ্ট। ২০২৪ সালের আগস্টে মালয়েশীয় পুলিশ জোহর বাহরুতে তান ও আরও কয়েকজনকে গ্রেপ্তার করে। অভিযোগ ছিল, তাঁরা অনলাইন জুয়ার পরিচালকদের জন্য সিঙ্গাপুরের ইন্টারনেট ব্যাংকিংয়ের তথ্য সংগ্রহ করছিলেন। সিঙ্গাপুরের বাণিজ্যিক অপরাধ তদন্ত বিভাগকে বিষয়টি জানানো হয় এবং তানকে প্রত্যর্পণ করা হয়। অভিযোগ গঠনের পর তিনি একাধিক অপরাধে দোষ স্বীকার করেন; এখন সাজা ঘোষণার অপেক্ষায় আছেন। সন্দেহভাজন, ব্যাংক হিসাব ও পরিচালকেরা ভিন্ন ভিন্ন বিচারব্যবস্থার অধীনে থাকায় তথ্য বিনিময় ও সমন্বিত পদক্ষেপের মাধ্যমে মামলাটি এগিয়ে নেওয়া সম্ভব হয়েছে।

অঞ্চলজুড়ে কঠোর অভিযান

দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ার বিভিন্ন সরকার অবৈধ জুয়া ও অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে কঠোর অবস্থানের ইঙ্গিত দিয়েছে। সম্প্রতি হংকংয়ের পুলিশ একটি ত্রয়ী গোষ্ঠীর সঙ্গে যুক্ত বড় নেটওয়ার্ক ভেঙে দিয়েছে। সিঙ্গাপুরও জটিল আর্থিক অপরাধের তদন্ত চালিয়ে যাচ্ছে। ২০২৩ সালের একটি বড় মামলায় বিপুল সম্পদ জব্দের মধ্য দিয়ে অর্থ পাচার নেটওয়ার্কের তথ্য সামনে আসে, যার পর ব্যাংকে হিসাব খোলার প্রক্রিয়া ও নজরদারি নিয়ে নতুন করে পর্যালোচনা শুরু হয়। আসিয়ানের আওতায় আঞ্চলিক নীতিনির্ধারণী ফোরামগুলো আন্তসীমান্ত অপরাধ মোকাবিলায় সহযোগিতা জোরদারের লক্ষ্য নিয়ে কাজ করছে। তবে আইন ও সম্পদের পার্থক্য চ্যালেঞ্জ তৈরি করে। তা সত্ত্বেও অবৈধ জুয়ার কার্যক্রম সচল রাখে এমন অর্থপ্রবাহের বিরুদ্ধে সংস্থাগুলো পদক্ষেপ নেওয়ায় সমন্বিত গ্রেপ্তার, প্রত্যর্পণ ও সম্পদ জব্দের ঘটনা বাড়ছে।

সংখ্যায় অবৈধ অনলাইন জুয়া

লাইসেন্সবিহীন পরিচালকেরা প্রায়ই ওয়েবসাইট বা চ্যাটভিত্তিক বাজির সেবা চালায়, যেখানে লটারি, খেলাধুলা ও তাসের ওপর বাজি ধরা যায়। অর্থ জমা নেওয়া, জেতা অর্থ পরিশোধ এবং আয় করা টাকা পাচারের জন্য তারা এজেন্ট বা হিসাবের নেটওয়ার্কের ওপর নির্ভর করে। সিঙ্গাপুরের আদালতে এ ধরনের একাধিক মামলা হয়েছে। এর একটিতে স্থানীয় চক্রের এক নেতা স্বীকার করেন, তিনি বহু বছর ধরে দূর থেকে বাজির সেবা চালিয়েছেন এবং এজেন্ট ও বাজি ধরার লোক নিয়োগ করে প্রায় ১২ লাখ ৮০ হাজার সিঙ্গাপুরি ডলার লাভ করেছেন। ওই মামলায় দেখা যায়, অবৈধ চক্রগুলো কীভাবে অধস্তন নেটওয়ার্ক গড়ে তোলে, হিসাব বণ্টন করে এবং অর্থের প্রবাহ সচল রাখতে সংগ্রাহক ব্যবহার করে। তানের মামলা দেখায়, এর আরেকটি স্তর হলো সীমান্ত পেরিয়ে ব্যাংক হিসাব ও ডিজিটাল প্রবেশাধিকার পরিচালকদের কাছে পৌঁছে দেওয়ার সরবরাহব্যবস্থা।

অর্থবাহী ও সমন্বয়কারীরা কেন গুরুত্বপূর্ণ

অর্থপ্রবাহের প্রবেশপথে থাকে অর্থবাহী ও সমন্বয়কারীরা। তারা না থাকলে পরিচালকদের জন্য প্রাথমিক যাচাই পার হতে পারে এমন ব্যাংক হিসাব খোলা ও নিয়ন্ত্রণ করা কঠিন হয়। চক্রগুলো ঋণগ্রস্ত বা দ্রুত অর্থ খুঁজছেন এমন লোকজনকে লক্ষ্য করে, কারণ তাঁরা ঝুঁকি নিতে বেশি আগ্রহী হতে পারেন। এর আইনি পরিণতি গুরুতর হতে পারে। অর্থবাহীরা দীর্ঘ কারাদণ্ড, স্থায়ীভাবে ব্যাংকিং সেবা হারানো এবং যেসব ভুক্তভোগীর অর্থ তাঁদের হিসাব দিয়ে গেছে, তাঁদের দেওয়ানি মামলার মুখোমুখি হয়েছেন। ব্যাংক হিসাব বন্ধ করতে পারে এবং পুরো শিল্পজুড়ে গ্রাহকদের ঝুঁকিপূর্ণ হিসেবে চিহ্নিত করতে পারে। প্রতিরোধই প্রথম সুরক্ষা। জনসচেতনতা, ঋণসংক্রান্ত পরামর্শ এবং দ্রুত অভিযোগ জানানো নিয়োগযোগ্য লোকের সংখ্যা কমাতে সাহায্য করে।

• কাউকে কখনো ব্যাংক কার্ড, টোকেন বা ইন্টারনেট ব্যাংকিংয়ের তথ্য দেবেন না।
• অন্য কারও জন্য বা কখনো দেখা হয়নি এমন কথিত নিয়োগকর্তার জন্য ব্যাংক হিসাব খুলবেন না।
• ঋণগ্রস্ত হলে দ্রুত সমাধানের ফাঁদে না পড়ে আইনি সহায়তা ও সরকারি পরামর্শ নিন।
• নিয়োগকর্তা এবং জনশক্তি মন্ত্রণালয়ের সঙ্গে চাকরির প্রস্তাব ও ওয়ার্ক পারমিট যাচাই করুন।
• হিসাব ব্যবহারের অনুমতি বা অর্থ সরানোর অনুরোধ জানানো সন্দেহজনক চাকরির বিজ্ঞাপন সম্পর্কে প্রতিবেদন করুন।

আদালতে এরপর কী হবে

তানের দোষ স্বীকারের পর আত্মপক্ষ সমর্থনে বক্তব্য শোনা শেষে সাজা ঘোষণা করা হবে। সরকারি কৌঁসুলিরা ছয় বছরের কারাদণ্ড এবং প্রায় ২ হাজার সিঙ্গাপুরি ডলার জরিমানার আবেদন করেছেন। চক্রের অন্য সদস্যদের বিষয়ে তদন্ত চলছে। একই সময়ে ব্যাংক ও নিয়ন্ত্রকেরা ওয়ার্ক পারমিটের সঙ্গে যুক্ত হিসাব খোলার নিয়ন্ত্রণব্যবস্থা পর্যালোচনা করতে পারেন। এর মধ্যে নিয়োগকর্তার নথি আরও কঠোরভাবে যাচাই এবং নীতিগত অনুমোদনপত্রের নির্ভরযোগ্য যাচাই জোরদার করাও রয়েছে। সংশ্লিষ্ট গ্রাহক ও প্রতিষ্ঠানগুলোর একটি সমন্বিত চিত্র তৈরি করতে পারে এমন প্রযুক্তি একাধিক ব্যাংকে সমন্বিত কার্যক্রম শনাক্তে সহায়তা করতে পারে। ব্যক্তি ও প্রতিষ্ঠানের জন্য মূল কথাটি সহজ: নিজের হিসাব ও প্রবেশসংক্রান্ত তথ্যের নিয়ন্ত্রণ কঠোরভাবে বজায় রাখুন, যাচাইকৃত প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করুন এবং সন্দেহজনক অনুরোধের বিষয়ে দ্রুত জানান।

মূল বিষয়গুলো

• তান কাং ইয়ুং অবৈধ অনলাইন জুয়ার জন্য সিঙ্গাপুরের ব্যাংক হিসাব সংগ্রহে সারাওয়াকের একটি চক্রকে সহায়তার কথা স্বীকার করেছেন।
• ছয় মাসে নেটওয়ার্কটি সাতটি ব্যাংকে ৭০টি হিসাব খুলে ৮ লাখ ৩৭ হাজার সিঙ্গাপুরি ডলারের বেশি লেনদেন করেছে।
• হিসাবগুলোর মাধ্যমে প্রবাহিত প্রায় ৪৩ হাজার সিঙ্গাপুরি ডলার সিঙ্গাপুরে জানানো প্রতারণার ঘটনার সঙ্গে যুক্ত ছিল।
• চক্রটি ওয়ার্ক পারমিটের অনুমোদনের সুযোগ নিয়ে নিয়োগপ্রাপ্তদের কাছ থেকে ইন্টারনেট ব্যাংকিংয়ের তথ্য সংগ্রহ করেছিল।
• ২০২৪ সালের আগস্টে জোহর বাহরুতে তানকে গ্রেপ্তার করে প্রত্যর্পণ করা হয়। চক্রটির মধ্যে তিনিই প্রথম দোষ স্বীকার করেছেন।
• সরকারি কৌঁসুলিরা ছয় বছরের কারাদণ্ড ও প্রায় ২ হাজার সিঙ্গাপুরি ডলার জরিমানার আবেদন করেছেন। আত্মপক্ষ সমর্থনে বক্তব্য শোনার পর সাজা ঘোষণা হবে।